30 мая 2005
1972

Мельников Виктор: Треть банков, не вошедших в `белый список` ЦБ, не выполняли `антиотмывочные` законы

Одна треть банков, не прошедших на первом этапе в систему страхования вкладов, не выполняли требования законодательства по противодействию отмыванию преступных доходов. Об этом заявил заместитель председателя Банка России Виктор Мельников, выступая на конференции "Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство". В ходе проверок банков при их отборе в систему страхования вкладов Банка России (которую окрестили "белым списком ЦБ"), по словам Мельникова, уделял существенное внимание исполнению законодательства по противодействию отмыванию преступных доходов. "Из не прошедших на первом этапе в систему страхования одна треть пришлась на банки, которые не выполняли требования по противодействию отмыванию преступных доходов", - сказал Мельников. Он подчеркнул, что критерий соблюдения данного законодательства был для ЦБ одним из решающих при отборе банков в систему страхования. Мельников также сообщил, что в 2004 году ЦБ провел 2592 инспекторские проверки на предмет исполнения банками законодательства по противодействию отмыванию преступных доходов. В 2003 году были проведены 1699 таких проверок. По словам Мельникова, результаты этих проверок свидетельствуют о том, что банки усиливают работу по противодействию отмыванию преступных доходов. Так, в 2004 году банки направили в Федеральную службу по финансовому мониторингу 2 млн. сообщений о подозрительных операциях против 950 тыс. сообщений в 2003 году и 350 тыс. в 2002 году. Вместе с тем, по словам представителя ЦБ, еще есть кредитные организации, которые за три года существования "антиотмывочного" законодательства не отправили в ФСФМ ни одного сообщения. "Эти банки находятся под нашим особым контролем", - подчеркнул Мельников. Он также отметил, что в 2004 году в ходе инспекторских проверок ЦБ выявил в банках на 40% больше нарушений соблюдения "антиотмывочного законодательства", чем в 2003 году. Говоря о причинах такого роста, Мельников указал на усложнение законодательной базы, повышение квалификации инспекторов ЦБ, а также на то, что "часть банков расслабилась". Мельников подчеркнул, что успех в борьбе с отмыванием преступных доходов зависит от взаимодействия банков в этой сфере. В качестве положительного примера такого взаимодействия Мельников назвал заключение в 2004 году восемью российскими банками договоренности о совместных действиях в этой сфере. В число этих банков вошли Сбербанк, Внешторгбанк, Внешэкономбанк, Альфа-Банк, Банк Зенит, Банк Москвы, Райффайзенбанк. Представитель ЦБ выразил уверенность, что в текущем году к ним присоединятся и другие российские банки. Обращаясь к представителям банковского сообщества, Мельников отметил, что ошибочно рассматривать мероприятия по противодействию как исключительно затратные. По его словам, затраты на идентификацию клиентов помогают снижать также и кредитные риски. "Если не целиком затраты на противодействие окупаются, то в значительной части окупаются", - сказал Мельников. Он также указал на то, что в процессе обучения сотрудников банков необходимо сместить акцент с компьютерного обучения в сторону практической подготовки. По словам Мельникова, международные исследования показывают, что лишь 22% банков предпочитают компьютерные методы практическому обучению.

30.05.2005
http://www.finiz.ru/news/article924639/?print
Рейтинг всех персональных страниц

Избранные публикации

Как стать нашим автором?
Прислать нам свою биографию или статью

Присылайте нам любой материал и, если он не содержит сведений запрещенных к публикации
в СМИ законом и соответствует политике нашего портала, он будет опубликован