Управление проблемными активами как инструмент финансового оздоровления и обеспечения экономической безопасности

Main dsc 4563

Более 14,5 триллионов рублей составляет сегодня кредитная задолженность обычных граждан. Миллиарды рублей теряют российские корпорации из-за неумения обслуживать свои корпоративные долги. В условиях затянувшегося кризиса, подобный подход становится непозволительной роскошью и уже стал угрозой экономической безопасности страны. Проблему управления проблемными активами и финансового оздоровления корпоративного сектора обсудили 11.09.2018 эксперты ТПП РФ и представители крупного российского бизнеса на заседании Комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям.

«Все ругают корпоративный бизнес, который плохо работает. Однако хочется сказать, что проблема не в том, что кто-то относится плохо к взаимодействию организаций и бизнеса, а в том, что уже 10 лет Россия находится в состоянии кризиса. Проблем у бизнеса действительно накопилось очень много и задача в том, чтобы находить разумные и эффективные решения сейчас. Задолженность (дебиторская) каждый год растет, и эта проблема сама по себе не рассосется. Ее надо решать. Я призываю всех сегодня не плакать, а стараться предлагать решения, которые Российская Торгово-промышленная палата сможет продвигать на уровень федеральной законодательной и исполнительной власти», - открыл заседание Председатель Комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ Владимир Гамза.

Эксперты уверены, в среднем стоимость проблемных активов российских предприятий из-за неумения топ-менеджмента управлять долгами своих компаний торгуется в 5 раз ниже реальной стоимости. Если спуститься в плоскость условных цифр, то компания, имеющая сегодня оборот в 1 миллиард рублей, тратит на обслуживание своей дебиторской задолженности порядка 10% от этой суммы. Хуже того, практика показывает, что только 21% долгов возможно вернуть.

«Объем долгов корпоративного сектора приближается к отметке в три триллиона рублей. Не совсем помещается в голове эта цифра. Мы много лет копили эту задолженность, наблюдали, как каждый месяц этот ком растёт. Ситуация сложилась такая, что пора в пожарном режиме превращать эти токсичные активы в новые возможности. Сегодня, под патронажем Банка России, те банки, которые находятся под угрозой закрытия консолидируют усилия в этом направлении, однако действительно начали они работать или только декларируют свои намерения сказать сложно. Разговоры ведутся, но действий нет. В итоге, дебиторская задолженность оборачивается для бизнеса проблемами с ликвидностью. Есть инструменты чтобы превращать эти пассивы в живые деньги, а не идти в банк и брать кредиты значительная часть которых тратится опять же на обслуживание долга. Этот гордиев узел проблем необходимо разрубить. Задача серьезная и решить ее можно только объединяя усилия власти, бизнеса и экспертного сообщества», - рассказал эксперт в сфере долгов и управления проблемными активами Иван Рыков.

Эксперты и представители бизнеса сошлись во мнении, что из-за проблемных активов искажается финансово-экономическая ситуация. В первую очередь этот тезис верен для крупных холдингов. Менеджмент предпочитает не брать на себя ответственность. Долги просто передаются из отдела в отдел, а в результате размыта ответственность за результат. Из-за такого подхода возможность взыскания проблемной задолженности стремится к 0.

«В 2019 году Россию может поразить долговой кризис. Мы подошли к тому моменту, когда у нас на этом рынке надулся пузырь, как в США в 2009 году, но наш кризис иной. Сказывается отсутствие корпоративного опыта и ментальность соотечественников. Кроме лозунгов, в сфере взыскания задолженности ничего не происходит. Следует констатировать что только в энергетике у нас порядка триллиона долгов и это только одна отрасль. 400 миллиардов только по электроэнергии! А это ведь «кровь экономики. В банковской сфере и вовсе порядка 200-300 триллионов это ничем не подкрепленные долги. К чему мы в итоге приходим? Этот долг взыскать будет практически нереально. Деньги окажутся потеряны. Нет систем мониторинга и отчетности. Нет центра координации управления долгами. Нельзя процесс измерить, а значит и невозможно им управлять. Нас ждет масштабный кризис. Этого не избежать, только минимизировать его последствия», - прокомментировал ситуацию участник заседания Геннадий Колташов.

Описывая структуру корпоративного долга в России, эксперты говорят о том, что взыскать можно только 21% долгов. В 40% случаев вообще не выяснен источник погашения, в 37% случаев деятельность предприятия оказывается просто прекращена, в 15% случаев у должника либо нет имущества, либо он уже признан банкротом, а в 2% случаях трехлетний срок предъявления исполнительного листа уже истек.

По результатам заседания принято решение о создании рабочей группы, деятельность которой будет направлена на разработку и внедрение системы стандартизации и рейтингования просроченной задолженности. В состав экспертов группы должны войти члены Комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ и представители ЦБ РФ.

Приложение: презентации участников заседания Комитета.

 

Рейтинг всех персональных страниц

Избранные публикации

Как стать нашим автором?
Прислать нам свою биографию или статью

Присылайте нам любой материал и, если он не содержит сведений запрещенных к публикации
в СМИ законом и соответствует политике нашего портала, он будет опубликован