В целях более эффективного привлечения и использования финансовых ресурсов банком было создано 11 специализированных дочерних организаций, финансовых корпораций и инвестиционных фондов, которые сформировали группу Исламского банка развития, к которой относятся:
• Исламский банк развития (ИБР) - Islamic Development Bank (IsDB), создан в 1974 г.;
• Трастовый фонд Вакуф - The WakufCharitable Foundation (WCF), образован в1979 г.
• Исламский исследовательский и учебный институт (ИИУИ) – IslamicResearch and Training Institute (IRTI), создан в 1981 г.;
• Исламская корпорация по страхованию инвестиций и экспортных кредитов (ИКСИЭК) - Islamic Corporation for theInsurance of Investment & Export Credit(ICIEC), создана в 1994 г.;
• Исламская корпорация по развитиючастного сектора (ИКРЧС) – Islamic Corporation for the Development of the Private Sector (ICD), создана в ноябре 1999 г.
• Инфраструктурный фонд - I Исламского банка развития -Islamic Development Bank Infrastructure Fund – I (IDB Fund I), создан в 2001 г.
• Инвестиционный фонд вакуфногоимущества (ИФВИ) - Awqaf Properties Investment Fund (APIF), основан в 2001 г.
• Исламский Фонд солидарности дляразвития (ИФСР) -Islamic Solidarity Fund for Development (ISFD), создан в 2006 г.
• Международная исламская торгово-финансовая корпорация (МИТФК) – International Islamic Trade Finance Corporation (ITFC), создана в 2008 г.
• Инфраструктурный фонд-II Исламского банка развития- IslamicDevelopment Bank Fund II (IDB Fund II), создан в 2014 г.
• Фонд трансформации науки, технологий и инноваций (Трансформ) -Science, technology and innovation Found(STIF) - «Transform»,
Следует отметить, стоящие перед мусульманскими странами задачи социально-экономической трансформации решаются, в том числе и путем создания целевых инвестиционных фондов и финансовых корпораций, различающихся своей организационной структурой, функциональной и отраслевой направленностью.
Фонды развития и финансовые корпорации ИБР создавались как при финансовых институтах развития, так и в качестве независимых (государственных или частно-государственных) специализированных учреждений для стимулирования экономического роста и финансирования инвестиционных проектов по модернизации приоритетных отраслей экономики и инфраструктуры мусульманских стран.
Фонды ИБР являются источником кредитных ресурсов, привлекаемых в качестве уставного капитала за счет взносов организаторов, на заемной основе или на специальных условиях.
Долевое участие ИБР в различных фондах колеблется в широких диапазонах в зависимости от целей создания и возможности привлечения со инвесторов.
Некоторые фонды могут предоставлять финансовые ресурсы под инвестиционные проекты на льготной или безвозмездной основе.
Как правило, ИБР выступает в качествеуправляющей компании создаваемых фондов.
При создании и финансировании специализированных исламских фондов используется механизм государственно-частного партнерства.
Использование фондов для финансирования проектов развития с привлечением частных партнеров позволяет ИБР:
• увеличить портфель проектов по сравнению с возможностями отдельно взятого института развития;
• диверсифицировать риски;
• более эффективно собирать информацию о местных рынках и опыте реализации проектов в мусульманских странах.
Поскольку стороны заинтересованы в совместных успешных результатах, финансирующая сторона через соответствующие фонды также оказывает широкий спектр консультационных услуг и поддержку на всех этапах подготовки и реализации инвестиционных проектов.
Трастовый фонд Вакуф
Одной из первых дочерних структур ИБР стал Фонд Вакуф, образованный в 1979 г. Фонд является благотворительным фондом доверительного управления, и был создан с целью помощи мусульманским общинам и организациям в странах, не являющихся акционерами ИБР, а также наименее развитым странам-участникам.
Позднее в Вакуфный фонд из ИБР были переведены и консолидированы специальные счета помощи мусульманским общинам в разных странах мира.
В том числе - счет помощи наименее развитым странам – 1195,7 млн. долл., специальный счет помощи – 230,7 млн. долл. и резервный счет – 79,8 млн. долл.
Акцент в деятельности фонда делается на развитие социального сектора, сферы образования, здравоохранения и др.
На конец 2007 г. активы Фонда Вакуф составили 939,9 млн. долл., к 2011 г. они возросли до 1,3 млрд долл. и в 2019 г. увеличились до 1,6 млрд. долл.
Исламский исследовательский и учебный институт (ИИУИ)
Исламский исследовательский и учебный институт (ИИУИ) был создан в 1981 г. с целью повышения уровня образованности и роста профессиональной квалификации населения мусульманских стран.
Кроме того, в качестве новой инициативы для наименее развитых стран-членов в середине 80-х годов прошлого столетия Институтом была реализована совместная программа стипендий, финансируемая исламским институтом с целью сокращения масштабов нищеты.
По состоянию на начало 2019 г. финансовую поддержку получили около 17 тыс. студентов и ученых из стран-членов ИБР и 52 мусульманским общинам в странах, не являющихся членами. Общий объем финансирования образовательных программ составил 134 млн. долл.
Финансирование и реализация образовательных программ и программ профессиональной подготовки кадров позволили многим мусульманским странам снизить уровень безработицы, повысить производительность труда.
Исламская корпорация страхования инвестиций и экспортного кредитования (ИКСИЭК)
ИКСИЭК была основана в 1994 г. с целью развития и диверсификации внешнеэкономических связей между странами-участниками ИБР.
В дальнейшем сфера деятельности корпорации была расширена за счет содействия росту экспорта, привлечения прямых иностранных инвестиций, содействия распространению исламских принципов в международной торговле истраховании.
В целях исполнения своей миссии корпорация активно сотрудничает со специализированными учреждениями стран-членов, прежде всего с агентствами кредитования экспорта, и предлагает широкий набор инструментов контроля предпринимательских рисков, как относящихся к категории страхования, так и имеющих характер перестрахования.
Руководство корпорации в своей деятельности придерживается принципа непринятия к страховой защите коммерческих контрактов, условия которых идут вразрез с нормами шариата, как в части товарной номенклатуры, так и в отношении доходов в виде заранее установленных процентов.
Инфраструктурный фонд Исламского банка развития
(ИФ ИБР - I)
Инфраструктурный фонд ИБР был основан в 2001 г. для модернизации и развития транспортной, логистической, промышленной и энергетической инфраструктуры в мусульманских странах.
Фонд был создан совместно с Азиатским банком развития (АБР) для привлечения частных инвесторов в реализацию инфраструктурных проектов, реализуемые по схеме частно-государственного партнерства в 12 странах – участниках обеих организаций, используя финансовые ресурсы ИБР и АБР.
Совокупный капитал совместного фонда составил 750 млн долл. За время работы фонда было профинансировано инфраструктурных проектов на общую сумму в 6 млрд долл. При этом вклад АБР составил 3,5 млрд. долл., вклад ИБР - 2,5 млрд долл.
\
Инвестиционный фонд вакуфногоимущества (ИФВИ)
Инвестиционный фонд вакуфногонедвижимости был основан в 2001 г. с целью финансирования программ социального, экономического и финансового характера в странах – участниках ИБР, а также для мусульманских сообществ в странах, не являющихся участниками, в соответствии с принципами шариата.
Для финансирования реализации проектов для фонда была открыта кредитная линия ИБР в размере 100 млн. долл., а также пул технической поддержки в размере 200 тыс. долл.
В период 2001-2012 гг. фонд профинансировал 47 проектов в 32 странах-членах ИБР, общей стоимостью 1,18 млрд долл.
Исламская корпорация по развитию частного сектора (ИКРЧС)
Основными целями создания в 1999 г. нового исламского института развития была необходимость модернизации частных предприятий, создание новых рабочих мест, стимулирование экспорта, поддержка развития местного рынка капиталов.
В настоящее время акционерный капитал корпорации составляет 4 млрд. долл. Основными акционерами ИКРЧС является Исламский банк развития, 57 исламских государств и 4 государственных исламских института развития.
Корпорация реализует собственные программы поддержки малого и среднего бизнеса в странах-членах посредством непрямого финансирования через местные банки и специализированные финансовые учреждения.
Корпорация финансирует проекты экологического развития посредством прямого участия в капитале через покупку голосующих акций, осуществляет долговое проектное финансирование.
Отбор проектов для финансирования ИКРЧС осуществляется в соответствии с ожидаемой социально-экономической эффективностью реализации проекта.
Как правило, принимается во внимание планируемое увеличение количество создаваемых рабочих мест, рост экспорта товаров и услуг, развитие экспортной инфраструктуры и др.
Для реализации проектов в частном секторе ИКРЧС способствует привлечению финансовых ресурсов с мирового рынка капитала используя широкий инструментарий внешнего финансирования.
Корпорация представляет широкой спектр консалтинговых услуг, в том числе разрабатывает проекты финансовых реформ для заинтересованных государственных органов, консультирует по вопросам проведения приватизации, секьюритизации активов, рефинансирования просроченной задолженности и др.
Для частных инвесторов корпорация предлагает консультационную поддержку в области бизнес-планирования и создания схем исламского финансирования и развития инфраструктуры исламских финансовых рынков.
Исламский Фонд солидарности для развития (ИФСР)
Фонд был основан в 2006 г. с целью борьбы с бедностью неграмотностью, болезнями и эпидемиями в странах-участниках, особенно в мусульманских странах Африки. Первоначально планировалось привлечь для финансирования проектов в указанных сферах из различных источников 2,6 млрд долл.
Первые проекты начали финансироваться и реализовываться в январе 2008 г. Фондом были инициированы и реализованы две масштабные программы - Профессиональная программа ликвидации безграмотности с целью снижения уровня бедности и Программа поддержки микрофинансирования в Африке.
К концу 2011 г. вклады в Фонд стран-участниц достигли 1,633 млн долл., при этом 400 млн долл. были предоставлены ИБР и 1,233 млн долл., пришлись на страны-участницы.
Руководство ИФСР планирует до 2020 г. привлечь для финансирования и реализации проектов в указанных сферах от банка и стран-членов капитал в размере до 10 млрд долл.
Международная исламская торгово-финансовая корпорация (МИТФК)
Создание корпорации в 2008 г. было обусловлено необходимостью стимулировать развитие внешней торговли и внешнеэкономических связей мусульманских стран.
В финансировании инвестиционной деятельности корпорации принимают участие правительства стран-членов, торгово-промышленные палаты, ассоциации бизнесменов, экспортно-импортные банки, клубы экспортеров и другие юридические лица.
В рамках реализации программы «Помощь в интересах торговли для арабских государств» был реализован ряд проектов по совершенствованию функционирования таможенных служб, в том числе внедрение электронных систем для таможенного оформления грузов, повышение эффективности управления границами и др.
Кроме того, были реализованы пилотные проекты по совершенствованию процесса совместного управления таможенными пунктами между Суданом и Египтом, а также между Иорданией и Саудовской Аравией.
Корпорация совместно с профильными международными организациями оказывает финансовую поддержку в проведении научных исследований в сфере использования и влияния нетарифных мер ограничения торговли на экономику и внешнеэкономические связи отдельных мусульманских стран.
Инфраструктурный фонд-II Исламского банка развития (ИБР Фонд II)
Один из последних финансовых институтов, созданных в рамках группы ИБР является Инфраструктурный Фонд-II.
Фонд был основан в 2014 г. и приурочен к 40-летию со дня учреждения Исламского банка развития. Инфраструктурный фонд-II является одним из крупнейших фондом прямых инвестиций, совокупный капитал которого составил 2 млрд долл.
Среди основных учредителей фонда - Государственное пенсионное агентство и Государственный инвестиционный фонд Королевства Саудовская Аравия, Министерство финансов Королевства Бахрейн, Министерство финансов Султаната Бруней-Даруссалам и др.
В соответствии с лучшей мировой практикой деятельности банков развития Фонд значимую часть инвестиций направляет на развитие инфраструктуры.
Инвестиционной стратегией нового Фонда предусмотрена приоритетная реализация проектов в ведущих инфраструктурных отраслях - энергетике, связи и телекоммуникациях, транспорте и логистике.
Кроме того, среди приоритетов обозначены нефтегазовая, нефтеперерабатывающая, нефтехимической промышленности, производство стали и алюминия, банковская сфера и финансовые услуги. Планируется также финансировать проекты в связанные проекты в социальной сфере - здравоохранении, образовании и др.
В инвестиционном портфеле Инфраструктурного Фонда-II на проекты по производству, генерации, транспортировки и передачи электроэнергии, повышение надежности и доступности ее источников приходится 47% общих инвестиций, на развитие и модернизацию транспортной инфраструктуры – 30 %.
Фонд осуществляет не только финансовую, но и техническую поддержку странам-членам, таким как Мавритания, Мальдивы, Таджикистан, Узбекистан, Турция, Джибути.
Новый Инфраструктурный фонд-II представляет собой уникальную инвестиционную платформу, сочетающую в себе финансовую мощь и авторитет Группы ИБР с опытом членов международной управленческой команды, способных реализовывать крупные проекты с высокой доходностью и эффективностью.
Для управления активами многоцелевого фонда инвесторами-учредителями была основана управляющая компания «ASMA Capital Partners B.S.C», штаб-квартира которой находится в Королевстве Бахрейн.
Компания привлекает капитал крупных пенсионных фондов, глобальных институциональных инвесторов, желающим вложить свой капитал в инфраструктурные проекты в мусульманских странах в целях диверсификации инвестиционного портфеля и обеспечения устойчивой доходности.
Следует отметить, что в настоящее время страны-члены ИБР сталкиваются с ежегодным дефицитом финансирования проектов в области инфраструктуры, который оценивается размере 200 млрд долл.
В этой связи для расширения кредитного портфеля ИБР диверсификации источников финансирования инфраструктурных проектов в 2019 г. руководство ИБР подписало меморандум о взаимопонимании в целях стратегического сотрудничества и со финансирования проектов в инфраструктурных отраслях с Азиатским банком инфраструктурных инвестиций (АБИИ)
Документ получил название «Мобилизация финансирования для инновационного сотрудничества в сфере инфраструктуры».
Стратегические и приоритетные сферы сотрудничества, обозначенные в документе, включают развитие чистой, возобновляемой и устойчивой энергетики, модернизация транспорта и телекоммуникаций, сельской инфраструктуры, в том числе водоснабжения и канализации, защиту окружающей среды, развитие городов и сферу логистики.
Предполагается, что Инфраструктурный фонд-II сможет мобилизовать в общей сложности до 24 млрд долл. инвестиций на финансирование масштабных проектов развития в странах-членах ИБР и странах имеющие значительные мусульманские общины.
Фонд трансформации науки, технологий и инноваций («Трансформ»)
Одним из последних Исламский банк развития в 2017 г. учредил специализированный фонд Трансформации науки, технологий и инноваций - «Трансформ».
Целью создания фонда является обеспечение доступа к финансированию ученых, исследователей, предприятий малого бизнеса (МСП) для реализации инновационных проектов, стартапов, коммерциализации новаторских идей и развития человеческого капитала.
Как правило, коммерциализация инноваций и создание новых технологий осуществляется на основе партнерских связей между исследователями, учеными и предпринимателями.
В результате такой кооперации новаторские идеи воплощаются в реальные решения в области инновационного развития и позволяют молодым ученым и исследователям реализовать и коммерциализировать свой творческий потенциал.
Что бы объединить усилия ученых, исследователей и предпринимателей фонд «Трансформ» запустил в 2018 г. проект по созданию онлайн – платформы – «Engage»(анг. привлечь), которая призвана дать возможность найти партнеров и получить финансирование для реализации инновационных проектов и их последующей коммерциализации.
Платформа «Engage» станет эффективной онлайн-средой для взаимодействия с большой сетью всех заинтересованных сторон. Через платформу «Engage» планируется создать глобальную инновационную экосистему для развивающихся стран и прежде всего для стран-членов ИБР и стран с крупными мусульманскими общинами.
В 2018 г. фондом было организовано «родсшоу» по странах- членам ИБР с целью ознакомления о потенциальных возможностях финансирования стартапов и инновационных проектов.
Капитал фонда «Трансформ» при основании составлял 500 млн. долл. В дальнейшем планируется привлекать дополнительные источники финансирования, в том числе на рынке капитала и венчурных фондов.
Деятельность Группы Исламского банка развития в России
В настоящее время в России самый большой опыт в рамках взаимодействия с исламскими финансовыми институтами развития накоплен в Татарстане, где фактически заложен фундамент отечественной исламской финансовой системы.
В 2009 г. в Казани состоялся первый Международный экономический саммит России и стран Организации исламского сотрудничества (ОИС). Саммит получил название – «KazanSummit» и стал ежегодным.
Целью саммита было определение основных направлений сотрудничества в экономической и финансовой сфере России и странами-членами ОИС и определение механизмов взаимодействия.
Практическим результатов саммита было решение о создании в России Фонда развития исламского бизнеса и финансов (ФРИБФ) -Islamic business and Financedevelopment Fund (IBFDF).
Фонд развития исламского бизнеса и финансов
Фонд был образован 2 февраля 2010 г. Целью создания Фонда провозглашалось – «развитие, укрепление и совершенствование исламского бизнеса и финансов на территории Российской Федерации и стран СНГ».
Президентом фонда является Якупов Линар Габдельнурович Советник премьер-министра Республики Татарстан по вопросам взаимодействия с исламскими финансовыми институтами, президент Ассоциации региональных инвестиционных агентств
Перед Фондом поставлены задачи внедрения в практику разработанных механизмов функционирования исламских финансовых институтов, создание системы взаимоотношений мусульманского бизнеса и бизнес-сообществ России, стран СНГ и других государств.
Решения социальных и экономический задач российского общества методом внедрения исламских этических принципов ведения бизнеса.
В деятельности фонда можно выделить три основных направления:
• развитие и применение исламских финансовых инструментов в России с странах СНГ;
• развитие этичного бизнеса, в частности халяль индустрии;
• международное образование в области экономики, финансов и банкинга.
В 2017 г. Фонд развития Исламского бизнеса и финансов получил престижную награду «The bizz 2017»., которую присуждает Всемирная конфедерация бизнеса.
Фонд признан лидером в области управления бизнесом, качества предоставления финансовых услуг, внедрения инноваций и системы корпоративная и социальная ответственность.
В настоящее время Фонд считается основным центром компетенции для развития исламского бизнеса и финансов в России.
В перспективы Фонд планирует оказать содействие в создании в Казани свободной экономической зоны, на территории которой начнут функционировать исламские финансовые организации.
По мнению экспертов по-прежнему основным препятствием для развития исламских финансов в России являются не совершенство существующей нормативно-правовой базы, которая не адоптирована к специфики международного исламского банкинга.
Андрианов Владимир
Профессор МГУ, д.э.н., академик РАЕН,
бывший помощник Председателя Правительства РФ
