Особенности системы стратегического управления в Бразильском банке развития (BNDES)

История создания банка

Бразильский национальный банк социально-экономического развития (Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico e Social) (далее - BNDES) был создан в 1952 г. с целью содействия развитию промышленности и инфраструктуры в стране.

BNDES является инструментом федерального правительства Бразилии по реализации промышленной и инфраструктурной политики, а также основным финансовым институтом в стране, предоставляющим долгосрочное финансирование.

Стратегические приоритеты деятельности BNDESопределяются Федеральным Правительством Бразилии в зависимости от задач развития экономики Бразилии:

в 1950-е гг. - инфраструктура (энергетика и транспорт), сталелитейная промышленность;

в 1960-е гг. - тяжелая промышленность, производство ТНП (Товары Народного Потребления), развитие МСП, технологическое развитие;

в 1970-е гг. - импортозамещение, сырьевые отрасли, обновление промышленного оборудования;

в 1980-е гг. - энергетика, сельское хозяйство, поддержка рыночных интеграционных процессов в экономике;

в 1990-е гг. - частная инфраструктура, экспорт, управление приватизацией, городское и социальное развитие;

в 2000-е гг. - инфраструктура, структурные изменения в промышленности, развитие МСП, экспорт, развитие социальной сферы;

в настоящее время технологические инновации иконкурентоспособность, политика устойчивого развития.

Общие сведения о деятельности банка

По своей организационно-правовой форме банкявляется федеральным государственным унитарным предприятием и работает непосредственно под руководством Министерства развития, промышленности и внешней торговли.

В состав группы BNDES входят четыре дочерние компании:

Миссия BNDES заключается в содействии устойчивому развитию национальной экономики путем создания новых рабочих мест и сокращения социального и регионального неравенства.

Видение BNDES банк, обеспечивающий прогрессивное инновационное развитие Бразилии. 

Основные направления кредитования BNDES:

Кроме стандартных кредитных продуктов и соответствующих кредитных линий BNDES в качестве механизмов финансирования использует различные программы и фонды.

Формы предоставления BNDES долевого финансирования:

Специализированные фонды являются источником кредитных ресурсов, привлекаемых в качестве уставного капитала или на договорной основе. Фонды предоставляют заемщикам финансовые ресурсы на специальных условиях. Некоторые фонды финансируют инвестиции на безвозмездной основе. В настоящее время под управлением BNDES находятся 9 специализированных фондов.

Специализированные программы направлены на развитие приоритетных отраслей и сфер экономики. В настоящее время BNDES осуществляет финансирование в рамках 44 специализированных программ. Банк предлагает своим клиентам 11 стандартных кредитных продуктов, которые характеризуются общими финансовыми условиями и операционными процедурами финансирования.

Уставный капитал BNDES составляет 25,9 млрд. долл. США (по состоянию на 31 декабря 2013 г.).

Численность персонала BNDES (по состоянию на 31 декабря 2013 г.) - 2859 человек.

Основные показатели деятельности банка приведены в таблице 1.

Таблица 1

Основные показатели деятельности BNDES

Организационная структура и органы управления

Высшим руководящим органом BNDES является Наблюдательный совет, состоящий из 13 членов, в числе которых Председатель Наблюдательного совета и Президент банка (рис. 1). Члены Наблюдательного совета назначаются Президентом Бразилии на трехлетний срок. Заседания Наблюдательного совета проводится ежеквартально.

Исполнительным органом управления BNDESявляется Правление, состоящее из Президента банка, вице-президент и семи членов Правления - Директоров. В задачи Правления входит обсуждение и анализ процесса реализации стратегических инициатив и достижения целевых значений ключевых показателей эффективности.

Поддержку работы Наблюдательного совета осуществляют ряд комитетов, в том числе:

Состав Аудиторского комитета утверждает Наблюдательный совет. Аудиторский комитет предоставляет отчетность по результатам деятельности группы BNDES непосредственно Наблюдательному совету банка.

Комитет по планированию и Комитет по управлению осуществляют мониторинг реализации стратегии, занимая важное место в системе стратегического управления банка.

Комитет по развитию промышленных и инновационных кластеров координирует деятельность BNDES по вопросам социальной интеграции, регионального развития, а также инноваций в области технологий в соответствии с территориальной, социальной и экологической политикой банка.

Инвестиционный комитет участвует в принятии решений о предоставлении долевого финансирования, взаимодействуя при этом с дочерней компанией BNDESPAR.

В организационной структуре банка (по состоянию на 31 декабря 2013 г.) насчитывается 23 Подразделения. В состав одного подразделения входит несколько управлений. Также в банке предусмотрены должности директоров, каждый из которых курирует деятельность Подразделений по нескольким направлениям.

Рис. 1 Организационная структура BNDES 2013 г

Особенности системы стратегического управления

Институты развития национального масштабапредставляют собой инструмент для реализации социально-экономической политики государства, отражают определенный этап эволюции методов государственного воздействия на экономику.

Успешное функционирование финансовых институтов развития зависит от эффективного стратегического управления. Основной целью создания системы стратегического управления является разработка и обеспечение реализации Стратегии развития.

Система стратегического управления является частью системы управления организации. Онаобеспечивает возможность управления организацией напостоянной основе за счет постановки стратегическихцелей, доведения их до уровня структурных подразделенийи создания системы измеряемых показателей, на основекоторых осуществляется оперативное управление бизнес-процессами.

Так, например, Азиатский банк развития повышает эффективность своей деятельности и реализует курс по снижению бедности и развитию Азиатско-Тихоокеанского региона, используя метод «управления по результатам». Этот метод способствует повышению организационной и операционной эффективности деятельности банка. Он основан на определении конкретных результатов работы и вклада банка в развитие региона.

Указанный метод стратегического управления в банке был внедрен в 2004 г. Для его эффективной интеграции в систему управления каждые три года разрабатывается План действий управления по результатам.Деятельность Азиатского банка развития осуществляется в соответствии с долгосрочной стратегией его развития до 2020 г., принятой и утвержденной Советом директоров в апреле 2008 г.

Стратегия Канадского банка развития бизнеса формулируется в Корпоративном плане, являющемся важнейшим документом банка. Корпоративный план утверждается Советом директоров и определяет стратегический курс развития Канадского банка развития бизнеса на среднесрочный период. После утверждения Корпоративный план передается на ознакомление в Правительство Канады. Корпоративный план составляется на пятилетний период и пересматривается ежегодно с учетом изменений экономических условий.

Что касается Бразильского Банка Развития, то в ноябре 2007 г. Правление BNDES приняло решение о разработке корпоративной стратегии банка на период 2009 - 2014 гг.

Подготовка Стратегии 2009-2014 гг. проходила поэтапно:

На первом этапе прошли стратегические сессии высшего руководства, в результате которых были сформулированы четыре сценария развития BNDES в 2009-2014 гг. Проводился SWOT-анализ, анализ вклада банка в развитие национальной экономики и др. Также на данном этапе была сформулирована миссия, видение банка, стратегические направления его деятельности.

На втором этапе было создано 25 рабочих групп, состоящих из сотрудников банка. Эти группы определяли стратегические цели банка в целом, каждого дивизиона и департамента в отдельности. Всего состоялось 75 совещаний рабочих групп. В общей сложности в разработке Стратегии приняли участие 450 сотрудников.

В 2008 г. была утверждена корпоративная стратегия банка на 2009-2014 гг. Стратегия банка основана на принципах устойчивого развития и социальной ответственности и содержит:

Обязательства BNDES применять принципы Устойчивого Развития в своей деятельности отражены в Миссии Банка, в стратегии Социальной и Экологической Ответственности - аналог Стратегии Корпоративной Социальной Ответственности (КСО), разрабатываемой в других институтах развития. Банк придает большое значение данным принципам и последовательно интегрирует их в свою общую стратегию развития и практическую деятельность по её реализации. 

В 2011г. BNDES присоединился к стандартам Руководства по отчетности в области устойчивого развития (GRI).

На третьем этапе банк приступил к декомпозиции стратегических целей и построению стратегических карт для стратегических направлений (подразделений) и управлений. Конечная цель - создание трехуровневой системы стратегических карт (банк - подразделения- управления).

В настоящее время в банке действует 25 карт разного уровня. Стратегия и стратегическая карта общекорпоративного уровня охватывают деятельность и дочерних компаний банка, которые рассматриваются как его подразделения.

На четвертом этапе разрабатывается и внедряется главный инструмент реализации Стратегии - Система Сбалансированных Показателей (ССП). Общекорпоративная ССП банка содержит 20 ключевых показателей эффективности по 4-м направлениям:

На пятом этапе с целью достижения стратегических целей формулируются стратегические инициативы (внутренние мероприятия, программы, проекты, необходимые для реализации Стратегии банка).

В течение 2009 г. все основные процессы стратегического управления были полностью внедрены во всех подразделениях. В результате в банке были заложены основы Системы стратегического управления.

Система мониторинга реализации Стратегии

Мониторинг реализации Стратегии осуществляется в форме контроля достижения целевых значений Ключевых показателей эффективности (КПЭ) и контроля реализации стратегических инициатив, направленных на достижение целевых значений КПЭ. Мониторинг проводится как на уровне банка, так и на уровне самостоятельных структурных подразделений (рис. 2).

Рис. 2. Процесс мониторинга реализации Стратегии BNDES

Мониторинг реализации Стратегии осуществляется на постоянной основе. Ежеквартально результаты мониторинга выносятся на рассмотрение Комитета по планированию и Комитета по управлению.

Далее результаты мониторинга реализации Стратегии рассматриваются и утверждаются Правлением банка на стратегических сессиях.

Подразделение экономических исследований с целью оценки эффективности инвестиционной деятельности банка на периодической основе проводит сравнительный анализ деятельности предприятий Бразилии, финансируемых и нефинансируемых банком.

Основной целевой показатель, используемый для планирования и оценки инвестиционных операций BNDESи его подразделений, - объем предоставленного долгового и долевого финансирования за определенный период времени (disbursement).

Основные макроэкономические показатели деятельности банка - доля инвестиций банка в общем объеме инвестиций в стране и объем инвестиций банка в процентах от ВВП. Оценка вклада BNDES в прирост стоимости ВВП страны не проводится.

Приоритетная поддержка инновацийхарактеризуется отношением годового прироста объема предоставленного финансирования по инновационным инвестиционным проектам к годовому приросту объема финансирования по всем инвестиционным проектам в целом по стране.

Приоритетность направлений поддержкиопределяется на основе критерия превышения относительного годового прироста объема предоставленного финансирования в данной отрасли над относительным годовым приростом объема финансирования по всем отраслям в целом по стране.

В 2009 г. был инициирован внутренний проект BNDES по повышению эффективности деятельности, реализация которого включает следующие фазы:

В заключение хотелось бы отметить, что BNDESявляется основным партнером Внешэкономбанка в Бразилии. Между банками подписаны Соглашение о сотрудничестве (от 2008 г.) и Меморандум о сотрудничестве в области подготовки кадров и обмена опытом между институтами развития стран — участников BRICS. 

Внешэкономбанк прорабатывает проект двустороннего Генерального соглашения с BNDES о кредитовании в национальных валютах в рамках осуществления сотрудничества с уполномоченными банками стран — членов BRICS.

Андрианов Владимир Дмитриевич

Профессор МГУ, д.э.н., академик РАЕН, бывший Помощник Председателя Правительства РФ

ПРИМЕЧАНИЯ