Комментарии Владимира Тарачева
Ведущий: Сегодня вступает в силу закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, начинает действовать Комитет по финансовому мониторингу, или финансовая разведка.
Сейчас в прямом эфире заместитель председателя Банковского комитета ГД Владимир Тарачев. В чем суть этого закона и зачем в России создается финансовая разведка?
Владимир Тарачев: Дело в том, что вчерашний день оказался не лучшим для членов Комитета по кредитным организациям, где я работаю. Мы вчера узнали, что Россию не собираются исключать из черного списка стран, отмывающих деньги, а мы делали все совместно с правительством и ЦБР, чтобы до сентября прошлого года принять соответствующий закон. Закон был принят.
Но, к сожалению, эта комиссия посчитала, что еще есть десять признаков бюрократической и деловой практики, по которым наша страна не желает бороться с преступным деньгами. На все про все нам дан еще один год.
Да, сегодня начал работать этот орган, уполномоченный по закону. Как он будет работать, мы увидим в самое ближайшее время. Но на сегодняшний день я знаю, что есть претензии к законодателям, которые очень активно и в короткие сроки попытались провести данный закон, и сегодня есть замечания, что мы не предоставили необходимого или даже достаточного набора полномочий для этого органа.
Что может получиться по этому закону? Приперла вас, бабушку или еще кого-то необходимость заплатить за что-то 600 тысяч рублей, это 20 тысяч долларов. Она понесла ценности в ломбард. Все. Ломбард обязан сообщить, что такая-то бабушка принесла на 20 тысяч долларов ценностей.
Берете кредит под автомобиль тоже на эту сумму, то есть 600 тысяч рублей - это та сумма, после которой страховые компании, финансовые компании, банки и даже ломбарды обязаны сообщать в эту новую службу информацию. Сюда же входит и выплата страхового возмещения. Застраховались вы на 20 тысяч или больше, перевернулась машина, вам выплатили, эта информация уходит туда. Они ее анализирует, и если считают, что да, действительно здесь что-то не то, то компетентные органы, прокуратура действительно займется вами.
Ведущий: Не повлияет ли создание финансовой разведки на работу наших банков?
Владимир Тарачев: Повлиять не повлияет, уже сколько законодательных норм мы писали и подзаконных актов принимали о том, что банки должны сообщать, но мы берем здесь маленький отрезок - банки, но я еще назвал страховые компании, финансовые компании, инвестиционные компании и даже ломбарды, все должны сообщать. Я не думаю, что банки будут так открывать информацию о своих клиентах, это репутация банков.
"Маяк"
01.02.2002
http://www.tarachev.ru/publictext/public/id/430842.html
