У банков и их клиентов остается все меньше секретов.
Как заявил вчера глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ)
Виктор Зубков, служба направила в правительство законопроект, обязывающий
кредитные организации отчитываться обо всех без исключения сделках клиентов,
превышающих 600 тыс. руб. Банкиры удивлены. Большинство из них предпочитает
не искушать судьбу и уже сейчас информирует Росфинмониторинг об операциях,
связанных с хозяйственной деятельностью. Выдвигая новую инициативу,
финансовая разведка пытается исключить из закона <О противодействии
легализации доходов, полученных преступным путем> формулировку
<хозяйственная деятельность организации-клиента>. Сейчас банк может не
делиться с ФСФМ информацией о крупных сделках, если считает, что они
соответствуют профилю работы клиента.
<Проще говоря, если банк видит, что обувное предприятие покупает трубы, то
тогда сообщает об этом в Росфинмониторинг>,- поясняет начальник службы
финансового контроля Банка Москвы Алексей Седов.
Однако большинство банков во избежание неприятностей предпочитает
информировать финансовую разведку обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс.
руб. <Из-за того что понятие "хозяйственная деятельность" очень размыто,
банки стараются информировать ФСФМ по максимуму. Ежедневно через банки
проходят колоссальные суммы, и проверить их назначение на предмет
соответствия хозяйственной деятельности клиента не всегда удается>,- говорит
начальник отдела рисков межбанковского рынка Промсвязьбанка Алексей Когорев.
Один из банкиров, пожелавший остаться неназванным, считает, что инициатива
ФСФМ- очередная акция устрашения. <Служба решила лишний раз заявить о себе и
напомнить банкам о своем неусыпном контроле>,- возмущается он. Как уже
сообщал <Бизнес>, два года назад ФСФМ предлагала блокировать банковские
счета компаний, подозреваемых в отмывании, на срок до 45 дней. Эта идея так
и не была реализована. Однако нынешнее пожелание ФСФМ вполне может быть
воплощено в жизнь. Поправки в закон об отмывании <грязных> денег уже
находятся на согласованиив правительстве.
Зампред думского комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам
Анатолий Аксаков полагает, что в апреле законопроект поступит на
рассмотрение Госдумы. <С его принятием поток передаваемой в Росфинмониторинг
информации может увеличиться на 10%>,- говорит депутат.
ФСФМ преследует благие цели, однако возросший поток информации неминуемо
создаст новые проблемы самой службе, предупреждают банкиры.
<Росфинмониторинг может не справиться с будущим потоком информации.
Служба должна быть готова к увеличению объемов обработки после принятия
этого законопроекта>,- говорит заместитель председателя правления Собинбанка
Алексей Гонус. Впрочем, ФСФМ уже заявляла о постоянно растущем потоке
сведений от банков и планировала привлечь для их обработки аудиторов.
<Желание оптимизировать процесс контроля за операциями похвально, поскольку
мы сами заинтересованы в чистоте клиентской базы>,- заявляет Алексей Гонус.
В то же время, отмечает Алексей Когорев, хотя у банков появятся четкие
правила работы, принятие такого законопроекта будет очередным ударом по
банковской тайне.
Заместитель председателя правления Абсолют-банка Олег Скворцов считает, что
принятие поправок может повысить операционные издержки банков. А Алексей
Седов опасается, что новые поправки создадут банкам проблемы с
документооборотом, связанные с предоставлением сведений об операциях
физических лиц. <Не должны подлежать обязательному контролю такие операции,
как перечисление стипендий, заработной платы или дивидендов. ФСФМ необходимо
уточнить это в документе>,- говорит эксперт. По его мнению, лучше, если ФСФМ
просто конкретизирует в действующем законе, что относится к хозяйственной
деятельности клиента, а что нет.
ТАТЬЯНА АЛЕШКИНА,РИТА ДОЛЖЕНКОВА.
Источник: Бизнес
14.03.2007
