Один из авторов законопроекта, зампредседатель Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков рассказал о возможной отмене идентификации клиента при переводе денег на сумму менее 30 тысяч рублей.
Госдума, возможно, отменит идентификацию клиента при переводе денег на сумму менее 30 тысяч рублей. Законопроект уже внесен в нижнюю палату парламента. Концепция документа согласована с Росфинмониторингом.
Сейчас идентификация при осуществлении переводов на сумму до 30 тысяч рублей практически парализует эту массовую банковскую операцию и таким образом затрагивает интересы большой части страны.
В прямом эфире радиостанции СИТИ-FM один из авторов законопроекта, зампредседателя Комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков:
Что позволит эта отмена идентификации?
- Меньше мороки будет при осуществлении разных банковских операций, например, платежей за учебу ребенка в музыкальной школе и т.д.
Что понимается под понятием "идентификация"? Это предъявление паспорта?
- Это предъявление документов, которые подтверждают идентичность того лица, которое осуществляет банковскую операцию.
Т.е. можно будет просто прийти в любой банк и без паспорта заплатить, или третье лицо может заплатить?
- Это если говорить о физических лицах. Но это морока и для банков, поскольку такие небольшие операции, а их очень много проводится ежедневно, не надо будет делать копии этих документов, доверенности и т.д. Соответственно, нагрузка по этим операциям для банков снизится. А если будут ниже затраты банков, они могут это превратить и в снижение процентных ставок по кредитам.
Ранее идентификация вводилась необходимостью борьбы с отмыванием денег?
- Безусловно, она остается, эта идентификация, но для операция с более крупными суммами.
А не получится так, что люди, которые собираются "отмыть" деньги, соберут 20 человек и переведут эти деньги по частям?
- Теоретически это возможно, но это тоже морока уже для тех, кто будет заниматься легализацией. Самое главное, что идентификация этих операций с небольшими суммами неэффективна для тех, кто пытается отловить легализацию капиталов, потому что в этом вале отчетности, который идет в соответствующие органы, практически невозможно поймать эту рыбку. Как правило, легализация занимается не такими суммами, о которых идет речь, легализовывают миллионы долларов.
Когда будет рассмотрен законопроект, когда его смогут принять?
- Сейчас будет рассылка, я думаю, что где-то полтора месяца уйдет на получение отзывов от субъектов федерации, от заинтересованных ведомств, лиц, и только потом документ может быть рассмотрен в комитете, а потом - на пленарном заседании Госдумы. В течение весенней сессии, надеюсь, мы этот закон примем.
11.01.2007
http://city-fm.ru/news/?id=195833
