Президент Ассоциации региональных банков России, зампред думского комитета
по кредитным организациями и финансовым рынкам Анатолий Аксаков выступил
сегодня на IX Всероссийской банковской конференции <Банки и их роль в
противодействии легализации доходов, полученных преступным путем>. Докладчик
отметил, что создание эффективного механизма противодействия легализации
преступных доходов и финансированию терроризма является одной из наиболее
злободневных проблем современности.
Масштабы их легализации огромны Согласно данным МВФ, общая сумма отмываемых
денег в мире находится в диапазоне 2-5% мирового ВВП. Это означает, что
ежегодно от 0,9 до 2,4 трлн. долл. США, полученные незаконным образом,
различными путями внедряются в общемировой экономический и денежный оборот.
Аксаков отметил, что по своей природе банковский сектор играет особую роль в
противодействии отмыванию денег. Это связано с тем, что банки занимают
ключевое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая
трансформацию значительной части сбережений в инвестиции, осуществляя
расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной
валютой. Кредитные организации располагают широкими возможностями для
выявления подозрительных финансовых сделок.
В то же время проникновение в банковскую систему преступного капитала
неизбежно влечет за собой повышение ее рисков, прежде всего, операционного,
а также риска потери репутации. Аксаков напомнил, что минуло уже более 5 лет
с момента принятия Федерального Закона N 115-ФЗ <О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма>.
За указанный срок был проделан гигантский объем работы, начиная с создания
нормативно-правовой и информационной базы и заканчивая отладкой механизмов
взаимодействия ведомств, ответственных за реализации антиотмывочного
законодательства. Заметную лепту в эту работу внесли и продолжают вносить
Банк России и кредитные организации. Однако не секрет, что в становлении
регулирования противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию
терроризма, как и в любом крупномасштабном и сложном мероприятии, все еще
остается ряд нерешенных проблем. К их числу можно, в частности, отнести
отсутствие у кредитных организаций права отказывать в открытии счетов
сомнительным клиентам, нечеткость критериев сделок, подлежащих обязательному
контролю, неотлаженность процедур взаимодействия банков и регулирующих
инстанций.
В числе ключевых проблем в сфере применения действующего законодательства и
в надзорной практике по борьбе с отмыванием денег многие банки (56%) указали
на нечеткость критериев, на основе которых выявляются операции, подлежащие
обязательному контролю, и неэффективность их применения. Отрицательным
фактором респонденты (46%) посчитали также слабость методологического
обеспечения их деятельности по этому направлению.
Источник: КМ - Новости 13.03.2007
