ИСТОЧНИК: ТЕМПБАНК ЧАСТИЧНО ОТКЛЮЧЕН ОТ СИСТЕМЫ БЭСП
22.03.2017
В среду утром регулятор частично отключил от системы БЭСП Темпбанк, рассказал порталу Банки.ру источник, знакомый с ситуацией.
Дозвониться в головной офис Темпбанка, расположенный в Москве, на момент написания материала не удалось. На официальном сайте кредитной организации заявлено, что он работает с 10:00.
Согласно официальному сообщению на сайте банка, 6 марта 2017 года допофис «Таганский», также расположенный в Москве, прекратил обслуживание. Клиенты, которые не подали заявление на закрытие счетов, автоматически переведены на обслуживание в головной офис на Крутицком Валу. Темпбанк подчеркивает, что кредитная организация сохраняет ответственность по всем обязательствам перед клиентами и кредиторами закрываемого офиса. Тем не менее в Москве у банка остался допофис «Старт» на Ленинградском проспекте. Всего филиальная сеть Темпбанка насчитывает 16 офисов в 16 российских городах присутствия.
Еще весной 2014 года Минфин США внес Темпбанк в санкционный список по Сирии. Заявления представителя МИД России и заместителя председателя комитета по безопасности и противодействию коррупции Госдумы Андрея Лугового о санкциях США, затрагивающих Темпбанк, размещены на сайте кредитной организации в разделе «Важные сообщения» на главной странице.
Сначала из-за санкций Темпбанк перестала обслуживать платежная система MasterCard, а потом и «Золотая корона». Об изменении ситуации по данным вопросам ничего не известно.
В какой-то момент Темпбанк фигурировал в списке банков — участников «молдавской» схемы от МВД. Об этом сообщал РБК.
Из последних громких новостей в отношении Темпбанка можно отметить введение в конце 2016 года Вашингтоном санкций против руководства Темпбанка из-за событий в Сирии. В списке заявлены Елена Апанасенко, Николай Ахломов, Ирина Коженкова, Андрей Дубиняк, Аркадий Вайнштейн, Владимир Гаглоев, Елена Жирова, Дмитрий Митяев и Леонид Решетников.
На текущий момент в рейтинге Банки.ру Темпбанк находится на 169 месте по активам, его портфель вкладов для физических лиц насчитывает 9,9 млрд рублей, полтора миллиарда из которых банк привлек с начала 2017 года. По состоянию на 1 марта 2017 года Темпбанк находился в небольшом убытке на уровне 158 тыс. рублей.
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9622724
ГРЕФ РАССКАЗАЛ О ПОИСКЕ СБЕРБАНКОМ ПУТЕЙ ВЫХОДА С УКРАИНСКОГО РЫНКА
21.03.2017
Сбербанк активно занимается поиском вариантов быстрого выхода с украинского рынка, сообщил журналистам глава крупнейшего российского банка Герман Греф.
"Банк сегодня работает с ограничениями и, конечно, хотелось бы найти поддержку со стороны официальных органов в восстановлении работы. Мы сегодня ввели лимиты операций на Украине", — сказал Греф.
Глава кредитной организации выразил надежду, что украинские власти предоставят банку возможность максимально быстро покинуть рынок этой страны. "Мы сейчас находимся в очень активной стадии рассмотрения подобного рода вариантов", — добавил он.
"Ситуация достаточно сложная для нас, эмоционально сложная, реально сложная. Потому что соединение абсолютно незаконных действий, которые против нас совершаются на Украине в целом ряде городов, начиная с Киева, при полном попустительстве со стороны правоохранительной системы, когда это ещё и сочетается с такими дискриминационными решениями, как запрет на движение межбанковских кредитов между России и Украиной, все это создает достаточно серьезную ситуацию давления на нашу деятельность на Украине", — подчеркнул Греф.
По его словам, у Сбербанка есть различные сценарии развития ситуации, исходя из которых можно считать возможные потери. На сегодняшний день 70 процентов активов на Украине Сбербанк зарезервировал, уточнил Греф. "Мы очень сильно вовлечены в эту историю. Понятно, что страдают наши сотрудники, граждане Украины, в основном женщины, которых мы вынуждены вызволять из этих зданий, потому что наш центральный офис в Киеве… был замурован вместе с людьми", — отметил топ-менеджер.
Украина 16 марта сроком на один год ввела санкции против всех пяти работающих на Украине структур российских госбанков, в том числе украинского Сбербанка и его "дочки" VS Bank. Им запрещено выводить капиталы за пределы Украины в пользу связанных с ними лиц. Кроме того, отделения Сбербанка в ряде городов Украины были заблокированы радикалами.
«РИА НОВОСТИ»
https://ria.ru/economy/20170321/1490490879.html
В S&P ПРОКОММЕНТИРОВАЛИ ВЛИЯНИЕ САНКЦИЙ УКРАИНЫ НА РОССИЙСКИЕ ГОСБАНКИ
20.03.2017
Санкции Украины против "дочек" российских госбанков не повлияют на финансовую устойчивость головных банков, заявил РИА Новости директор направления "Финансовые институты" международного рейтингового агентства S&P Сергей Вороненко.
По словам Вороненко, после 2014 года украинский бизнес российских банков фактически перестал быть стратегически значимым для них, кредитные портфели активно резервировались в течение 2014-2016 годов. "С точки зрения фондирования бизнеса украинские дочерние банки примерно на 50-60% фондируются за счет своих материнских структур, то есть во многом зависят от финансовой поддержки со стороны российских головных структур", — пояснил он.
"Если говорить о краткосрочных рисках, то прежде всего это возможное дальнейшее ухудшение качества активов украинских дочерних организаций. Возможно также изъятие вкладов со стороны населения в результате негативного информационного фона", — отметил собеседник агентства.
"Однако с точки зрения влияния данных событий на российские банки, — вряд ли они смогут оказать какой-либо значительный эффект на их финансовую устойчивость ввиду небольших объемов активов по отношению к объемам групп. Ситуация в отношении возможных финансовых потерь выглядит как вполне управляемая", — заключил Вороненко.
«РИА НОВОСТИ»
https://ria.ru/economy/20170320/1490404324.html
НБУ НЕ ПЛАНИРУЕТ РАСШИРЯТЬ САНКЦИИ ПРОТИВ «ДОЧЕК» РОССИЙСКИХ БАНКОВ
21.03.2017
Национальный банк Украины (НБУ) не будет расширять уже принятые санкции против украинских банков с российским госкапиталом.
Ключевая ограничительная мера – запрет на вывод капитала из страны – уже принята, заявила первый замруководителя финансового регулятора Екатерина Рожкова. «Санкция, которая была введена Советом национальной безопасности и обороны, в первую очередь направлена на защиту вкладчиков. То есть она запрещает украинским "дочкам" государственных российских банков выводить средства за пределы Украины», – сказала она в эфире телеканала «112. Украина», добавив, что НБУ не считает необходимым расширять эти санкции. Санкции в отношении украинских «дочек» российских банков были введены 16 марта.
«ВЕДОМОСТИ»
http://www.vedomosti.ru/finance/news/2017/03/21/682140-nbu-sanktsii
ГОСДУМА ОДОБРИЛА ЗАПРЕТ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ИЗ РОССИИ НА УКРАИНУ
22.03.2017
Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект о запрете денежных переводов из России на Украину посредством иностранных платежных систем.
Законопроектом предлагается «установить запрет на трансграничные переводы без открытия банковского счета, которые осуществляются вне рамок платежных систем».
Согласно законопроекту, в случае введения иностранным государством ограничительных мер в отношении российских платежных систем, денежные переводы из России в данную страну будут возможны лишь через систему, контролируемую Россией.
Законопроект стал ответной мерой на введение Украиной в октябре 2016 года санкций в отношении российских платежных систем «Колибри» (управляется Сбербанком), «Золотая корона» (РНКО «Платежный центр»), Blizko (Связь-банк), «Международные денежные переводы "Лидер"», а также управляемые одноименными банками системы «Юнистрим» и Anelik. Также на Украине введен запрет на использование электронных систем WebMoney, «Яндекс.Деньги», QIWI Wallet и Wallet One «Единый кошелек».
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/Gosduma-odobrila-zapret-denezhnih-perevodov-iz-Rossii-na-Ukrainu-2017-03-22/
НЕЖЕЛАННЫЕ ДОЧКИ
22.03.2017
К каким последствиям приведут санкции против пяти украинских банков, принадлежащих российским госбанкам?
4 марта Национальный банк Украины (НБУ) ввел санкции против пяти украинских банков, принадлежащих российским госбанкам: Сбербанка и ВиЭс Банка (группа Сбербанка), ВТБ и БМ Банка (группа ВТБ), а также Проминвестбанка (группа ВЭБа).
НБУ выбрал наиболее щадящий путь из возможных — чтобы и радикалы были довольны, и банковский сектор Украины не слишком пострадал. Ибо совокупные активы этих пяти банков составляли на 1 января 12,5% активов банковского сектора Украины. И дефолт этих пяти банков способен вызвать на Украине банковский кризис.
По существу, НБУ выдавливает российские банки с Украины. Между тем российские банки после крымских событий 2014 года не только не покинули Украину, но некоторые даже развернули там экспансию. «Альфа-Групп» в 2016 году приобрела у итальянской Unicredit Group большой по украинским меркам и убыточный Укрсоцбанк. Его активы на 1 января 2017 года составили 41,8 млрд гривен, убыток за 2016 год достиг 10,4 млрд гривен.
При этом четыре российских банка на Украине из пяти убыточны. Так, убыток украинского Сбербанка по МСФО составил в 2014 году 0,4 млрд гривен, в 2015-м — 6,3 млрд гривен, за девять месяцев 2016 года — 3 млрд гривен. Чтобы пополнять разрушаемый убытками капитал украинской «дочки», Сбербанк был вынужден постоянно пополнять его за счет допэмиссий: в 2014 году — на сумму 4,1 млрд гривен, в 2015-м — на 4,8 млрд гривен, за девять месяцев 2016 года — на 4,3 млрд гривен. По существу, «дочка» превратилась в бездонную бочку — сколько ни наполняй, все выльется.
Причина убытков очевидна — разрушение кредитного портфеля как из-за украинского экономического кризиса, так и из-за нежелания украинских заемщиков платить по «российским» кредитам.
Бизнес украинского Сбербанка находится далеко не в спортивной форме. На 30 сентября 2016 года просроченные кредиты составляли 59,8% кредитного портфеля, 47,1% — необслуживаемые кредиты. 91,3% кредитного портфеля было реструктурировано.
Сколько украинских клиентов украинского Сбербанка пострадают в случае его дефолта? Он обслуживает более 1,07 млн физлиц, более 31 тыс. малых и средних предприятий, более 5 тыс. крупных предприятий.
Каковы могут быть потери российских госбанков от введения этих санкций? Разумеется, украинский бизнес Сбербанка ничтожно мал по сравнению с размером всей группы Сбербанка. На конец III квартала 2016 года сумма активов по МСФО украинского Сбербанка и ВиЭс Банка составляла менее 0,5% активов группы Сбербанка. Сумма активов этих двух украинских «дочек» (52,3 млрд гривен на 1 января 2017 года) близка по размеру к прибыли Сбербанка по РСБУ за первые два месяца 2017 года, составившей 104,6 млрд рублей. Так что даже при самом негативном сценарии прямой ущерб в масштабах Сбербанка будет невелик.
Какой сценарий наиболее вероятен? Во-первых, набег кредиторов (в том числе вкладчиков) на банки, попавшие под санкции. Такой набег грозит потерей ликвидности, неплатежеспособностью. Во-вторых, массовый отказ заемщиков платить по кредитам банкам, попавшим под санкции. Кредитные портфели в полном объеме становятся просроченными, резервы съедают капитал. В условиях, когда докапитализация бессмысленна, банки становятся «дырявыми». Конечно, есть способ избежать утраты капитала — или за счет конвертации кредитов, предоставленных материнскими структурами, в капитал, или путем прощения этих кредитов.
Возможно несколько исходов, в том числе сохранение статус-кво (наименее вероятный), продажа банков (наиболее желательный), самоликвидация или национализация.
Спираль конфликта продолжает раскручиваться. Госдума РФ 17 марта приняла во втором чтении законопроект об ограничении денежных переводов из России на Украину. К чему приведет эскалация напряженности на финансовом фронте? Скорее всего, к новым репутационным потерям обеих сторон и к новым антироссийским санкциям. Украинские санкции против российских «дочек» могут быть усилены вплоть до национализации или запрета на деятельность на Украине. А также распространены на оставшиеся вне контура санкций три «дочки» — два украинских банка из «Альфа-Групп» и банк «Форвард» (дочка банка «Русский Стандарт»).
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/columnists/?id=9620638&r1=rss&r2=yandex.news
ИЛЬДАР ХАЛИКОВ О ТФБ: «ВОЗНИКАЮТ ВОПРОСЫ: ПОЧЕМУ ЦБ НЕ ПРОИНФОРМИРОВАЛ НАС?»
21.03.2017
Премьер-министр РТ на сессии Госсовета РТ впервые объяснил, зачем возглавил совет директоров тонущего банка Роберта Мусина.
«Нужно ли было идти в банк для того, чтобы пытаться его спасти? Или лучше было его бросить и сказать: пусть он умирает?!» — эмоционально высказался сегодня на заседании Госсовета РТ премьер-министр Ильдар Халиков, который, отвечая на вопрос о банковском кризисе, перешел в контрнаступление, поставив вопрос об ответственности и регулятора, и международных аудиторов. Также корреспондент «БИЗНЕС Online» услышал, почему власти не видят пользы в парламентском расследовании случившегося.
Отчет о деятельности органов исполнительной власти республики за 2016 год внес в парламент РТ президент Татарстана Рустам Минниханов (он присутствовал в зале, но не проронил ни слова), а выступал с трибуны по его поручению премьер Ильдар Халиков. Можно не сомневаться, что депутаты ждали прежде всего «банковской части» отчета: Татфондбанк (ТФБ) рухнул как раз в конце 2016-го. И сколько с тех пор злых вопросов задали избиратели татарстанским парламентариям, трудно и представить...
Премьер к банковской теме перешел на 15-й минуте своего в целом позитивного 40-минутного доклада: «Остановлюсь на ситуации в банковской сфере, связанной с отзывом лицензий ряда татарстанских банков. На сегодняшний день продолжается выплата страховых возмещений пострадавшим вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям. Более 146 тысяч вкладчиков получили страховые выплаты на сумму около 44 миллиардов рублей. Это 95 процентов от общего объема вкладов. Аналогичная ситуация с ИнтехБанком, где 26 500 вкладчиков получили более 12,5 миллиарда рублей, это около 98 процентов всего общего количества вкладчиков. Хочу сказать, что по ряду физических лиц ситуация требует особого рассмотрения. Речь идет о категории лиц, у которых вклады превышали 1 миллион 400 тысяч рублей. Часть средств они смогут вернуть после того, как будут реализованы конкурсные процедуры. И в рамках этого важно обеспечить наполнение конкурсной массы, а также максимальные цены реализации активов конкурсной массы».
О пострадавшем МСБ премьер констатировал: «Для поддержания субъектов малого и среднего предпринимательства по специальной программе предоставляются микрозаемы до 3 миллионов рублей под 5 процентов годовых. С начала действия программы одобрено к выдаче более 500 миллионов рублей. С прошлой недели начала действовать еще одна программа — льготный лизинг, по которой предоставляются в лизинг любые виды имущества на срок до 5 лет под 8 процентов годовых, без первоначального авансового платежа, с частичной компенсацией лизинговых платежей. Общий бюджет программы на сегодня составляет 580 миллионов рублей. И уже поступили обращения предпринимателей на общую сумму 160 миллионов рублей».
У главы правительства РТ есть претензии к разным организациям: «Возникают вопросы. Почему Центральный банк, может быть, поздно принял решение и не проинформировал нас? Почему крупные международные аудиторы ежегодно утверждали отчет? Почему крупнейшие мировые рейтинговые агентства давали достаточно высокие рейтинги Татфондбанка?.. Но хочу сказать, что сегодня, к сожалению, ответы на эти вопросы, включая парламентское расследование, не дадут ничего, в общем-то, хорошего для самих вкладчиков, потому что главное для них (а вы знаете, я встречался неоднократно с инициативной группой) — это возврат денег. Наша основная задача — это помощь, это возврат денег.
«Доля министерства земельных и имущественных отношений Республики Татарстан на тот момент, когда было мне поручено возглавить Татфондбанк (совет директоров ТФБ — прим. ред.), составляла 11,548 процента», — сообщил Халиков. Добавим, что и вместе с аффилированными с правительством РТ структурами доля не превышала 15 - 16%. Однако за два года в процессе вливаний со стороны госкомпаний госдоля превысила 40%, а к концу декабря, если верить заявлениям пресс-службы банка, и вовсе стала контролирующей.
«Доля министерства земельных и имущественных отношений Республики Татарстан на тот момент, когда было мне поручено возглавить Татфондбанк (совет директоров ТФБ — прим. ред.), составляла 11,548 процента», — сообщил Халиков. Добавим, что и вместе с аффилированными с правительством РТ структурами доля не превышала 15 - 16%. Однако за два года в процессе вливаний со стороны госкомпаний госдоля превысила 40%, а к концу декабря, если верить заявлениям пресс-службы банка, и вовсе стала контролирующей.
«БИЗНЕС ONLINE»
https://www.business-gazeta.ru/article/340506
СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ «ИНТЕР РАО» РАССМОТРИТ ВОПРОС ОБ УЧАСТИИ В САНАЦИИ «ПЕРЕСВЕТА» 13 АПРЕЛЯ
22.03.2017
Совет директоров энергетического холдинга «Интер РАО» назначил на 13 апреля заседание совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос участия в финансовом оздоровлении банка «Пересвет», следует из сообщения компании.
Как говорил ранее RNS глава «Русгидро» Николай Шульгинов, «Интер РАО» и «Русгидро» как крупные кредиторы «Пересвета» согласовали позиции относительно возможного участия в санации банка.
«Есть подходы, которые (проповедует. — RNS) "Интер РАО", и мы c ними проповедуем эти подходы, мы идем тандемом. Часть переводится в деньги, остальное — в облигации: соотношение — 15% на 85%», — напомнил Шульгинов.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/Sovet-direktorov-Inter-RaO-rassmotrit-vopros-ob-uchastii-v-sanatsii-Peresveta-13-aprelya-2017-03-22/
ЦБ НЕ СМОГ ДОБИТЬСЯ ВОЗБУЖДЕНИЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА О НЕПЕРЕДАЧЕ КРЕДИТНЫХ ДОСЬЕ БАНКА ПЧРБ
21.03.2017
МВД и СК отказали Банку России в возбуждении уголовных дел по фактам хищения средств банка ПЧРБ под видом выдачи кредитов юрлицам и по фактам непередачи кредитных досье заемщиков, следует из информации АСВ о ходе конкурсного производства. В связи с этим конкурсный управляющий направил в СК запрос о предоставлении сведений о принятых решениях.
«24 марта 2016 года Банком России в МВД России и СК России направлено заявление по ст. 195 УК РФ, ст. 159 УК РФ и ст. 201 УК РФ по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам и воспрепятствования деятельности временной администрации. 27 октября 2016 года Банком России в МВД России и СК России в дополнение к заявлению от 24 марта 2016 года направлено заявление по ст. 159 УК РФ, ст. 160 УК РФ, ст. 165 УК РФ, ст. 201 УК РФ, ст. 195 УК РФ и ст. 196 УК РФ по фактам непередачи кредитных досье заемщиков и отчуждению принадлежащего Банку имущества», — указано в материалах АСВ.
18 мая 2016 года ОЭБиПК УВД по Западному округу московского главка МВД отказал в возбуждении уголовного дела, это постановление отменено прокуратурой.
«16 сентября 2016 года вынесено повторное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 19 сентября 2016 года ГСУ СК России вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела», — перечисляет конкурсный управляющий.
В итоге 17 февраля 2017 года в СК России направлен запрос о предоставлении сведений о принятых решениях по заявлениям ЦБ.
ЦБ отозвал лицензию ПЧРБ (бывший Первый чешско-российский банк) 1 июля 2016 года. В сентябре банк признан банкротом. В ноябре ЦБ сообщал, что бывшее руководство банка не передало временной администрации оригиналы кредитных договоров на 8,7 млрд руб., а электронная база не содержала отдельных сведений о совершенных банком и его клиентами операциях. Временная администрация также выявила вывод активов на 700 млн руб. Кроме того, выяснилось, что ПЧРБ переуступил кредит на €9 млн, выданный французской партии Национальный фронт Марин Ле Пен, московской фирме «Конти». Конкурсный управляющий оспаривает эту сделку в арбитраже.
По итогам инвентаризации конкурсный управляющий выявил недостачу в банке 9,33 млрд руб. Из них 8,145 млрд руб. — задолженность юрлиц.
АСВ и ЦБ удалось добиться возбуждения уголовного дела в отношении старшего вице-президента банка Дмитрия Меркулова по обвинению в хищении имущества банка (ч. 4 ст. 160 УК России). В отношении него избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Срок предварительного следствия по делу продлен до 1 июня 2017 года, уточняет АСВ. Дело возбуждено после направления нескольких заявлений в ФСБ и СК.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/TSB-ne-smog-dobitsya-vozbuzhdeniya-ugolovnogo-dela-o-neperedache-kreditnih-dose-banka-PCHRB-2017-03-21/
СРЕДСТВА ВКЛАДЧИКОВ УШЛИ КАК КРЕДИТЫ
22.03.2017
Следственное управление УВД по Юго-Восточному округу Москвы несколько дней назад возбудило уголовное дело о хищении средств вкладчиков Мострансбанка. Основанием послужили результаты проверки, проведенной правоохранителями по заявлению первого заместителя гендиректора Агентства страхования вкладов Валерия Мирошникова.
По версии полицейских, с санкции руководства банка с 1 апреля 2014 года в нем начала действовать многоступенчатая преступная схема, направленная "на криминальное обогащение" ее участников. В соответствии с ней, говорится в материалах расследования, некое ООО "Проммо" открыло в банке два счета, через которые деньги вкладчиков выводились под видом кредитов. А чтобы утечка денег не обнаружилась, считают следователи, руководство банка организовало весьма оригинальную систему маскировки. По версии следствия, чтобы убедительно фальсифицировать обязательную отчетность перед регулятором по форме 0409101, до 1 декабря 2015 года в конце каждого календарного месяца банк регистрировал "фиктивное погашение" задолженности "Проммо" перед ним, переводя на день-другой на счета заемщика средства со счетов крупных клиентов банка — Российского авторского общества (РАО) и Российского союза правообладателей (РСП), совет которого возглавляет Никита Михалков. Когда же период отчетности пред Центробанком завершался, деньги возвращались на счета их владельцев. Все эти операции полицейское следствие квалифицирует как хищение и растрату средств вкладчиков "группой лиц в особо крупном размере" (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Фигурантов в материалах расследования пока нет, речь идет о "неустановленных лицах". Пока не определен и размер ущерба по делу: на начальной стадии расследования говорится о "сумме более 1 млн руб.". Отметим, что по результатам аудита, проведенного в банке после отзыва у него лицензии в мае прошлого года, АСВ установило "дыру" от оформленных на "Проммо" кредитов в размере более 1,84 млрд руб. При этом аудиторы утверждали, что для маскировки хищения средств использовался также счет Всероссийской организации интеллектуальной собственности (ВОИС), а помимо "Проммо" средства вкладчиков выводились и через ООО "Управление технического обеспечения", ООО "Трастовые системы", ООО "Битилинк", ООО "Игротроник". Общий ущерб в АСВ оценивали в 35,5 млрд руб. Аудиторы, как ранее рассказывал "Ъ", сделали вывод, что организатором хищений мог являться председатель правления Мострансбанка Сергей Захариков, который подписывал договоры с ООО.
Стоит заметить, что упомянутые в материалах расследования РСП и ВОИС (а также Союз кинематографистов России) являются учредителями РАО. Гендиректор последнего Сергей Федотов, как рассказывал "Ъ", сейчас проходит по делу о мошенничестве с недвижимостью и находится под арестом. Дело же бывшего предправления Мострансбанка Захарикова о незаконной банковской деятельности (ч. 2 ст. 172 УК) уже рассматривается Савеловским райсудом.
"РАО имело только расчетный счет в ОАО "Мострансбанк", и ООО "Проммо" никогда не было контрагентом РАО — никаких расчетов РАО с ООО "Проммо" не осуществляло,— заявила вчера "Ъ" руководитель судебно-правового департамента РАО Анна Павлова.— В конце октября 2015 года сотрудниками РАО после подключения к системе электронных платежей "Банк-клиент" было обнаружено, что входящий остаток по дню существенно отличался от исходящего, притом что движения денежных средств по счету не происходило. По данному факту было направлено обращение в ОАО "Мострансбанк" с требованием представить объяснения, так как РАО не давало поручений на списание денежных средств со счета. В ответ сотрудник ОАО "Мострансбанк" сослался на некие технические сбои в работе программного обеспечения, попросив не обращать внимания на указанную выписку и пообещав разобраться в ситуации и восстановить корректные сведения по счету. В течение очень короткого времени сведения об исходящем остатке по расчетному счету РАО в выписке в "Банк-клиент" действительно были восстановлены, и подобные случаи более не повторялись. Осенью 2016 года прокуратура направляла запросы ?всем клиентам ОАО "Мострансбанк" по вопросу отражения в отчетности банка сомнительных операций в конце отчетных периодов. РАО предоставило информацию и материалы, необходимые для изучения указанных обстоятельств. РАО поддерживает проведение проверки обстоятельств банкротства ОАО "Мострансбанк" и готово и впредь оказывать максимальное содействие правоохранительным органам в этом вопросе".
«КОММЕРСАНТЪ»
http://www.kommersant.ru/doc/3248671
ЛИДЕРАМИ АНТИРЭНКИНГА ПО НОРМАТИВУ Н2 В ФЕВРАЛЕ СТАЛИ «ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СОЮЗ» И «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС»
21.03.2017
Лидерами антирэнкинга по нормативу мгновенной ликвидности Н2 (за исключением банков, проходящих процедуру финансового оздоровления) по итогам февраля стали Банк «Экономический Союз» и «Нефтяной Альянс». Это следует из информации, размещенной на сайте Банка России.
Стоит отметить, что, как показывает практика, лидерство в данном рейтинге, а также приближение значения норматива к минимально допустимому уровню (15%) могут свидетельствовать о значительных проблемах с ликвидностью банка и неспособности кредитной организации своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед кредиторами и вкладчиками.
Так, по состоянию на 1 января данный антирэнкинг возглавлял банк «Новация» (лицензия отозвана 23 января), а на 1 февраля первые две строчки занимали Анкор Банк и Банк «Экономический Союз», в марте также лишившиеся своих лицензий. Исключением не стал и банк «Нефтяной Альянс», который в январе допустил снижение норматива достаточности базового капитала (Н1.1) ниже уровня 5,125%, а уже в феврале стал нарушителем целого ряда нормативов, включая норматив мгновенной ликвидности Н2. Позже,14 марта, ЦБ РФ отозвал лицензию у банка «Нефтяной Альянс».
При этом, согласно данным, опубликованным Банком России в обзоре банковского сектора РФ, среднеотраслевой показатель отношения высоколиквидных активов к обязательствам до востребования (Н2) демонстрирует положительную динамику: на 1 января 2015 года он составлял 67%, на 1 января 2016 года — 97,5%, на 1 января 2017 года — 106,6%.
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9621123&r1=rss&r2=yandex.news
КАК ПОВЫШЕНИЕ СТАВКИ ФРС ОТРАЗИТСЯ НА РОССИЙСКИХ ВАЛЮТНЫХ ВКЛАДЧИКАХ
21.03.2017
Средние ставки по валютным депозитам продолжают снижаться, однако эксперты говорят, что из-за политики ФРС доходность долларовых вкладов может вырасти. Стоит ли открывать валютный депозит в расчете на укрепление доллара?
В марте ставки по валютным вкладам изменились в четырех банках из 15 крупнейших. Три кредитные организации урезали доходность депозитов, а Бинбанк поднял ставку по всем вкладам, входящим в выборку РБК. Однако это повышение было не настолько серьезным, чтобы повлиять на средние ставки на рынке: в марте доходность валютных вкладов снизилась на все сроки. Средняя ставка по годовым депозитам в долларах опустилась на 0,18 п.п., до 0,89% годовых, а ставка по коротким вкладам (на три месяца) снизилась на 0,1 п.п. и составила 0,18% годовых. Доходность депозитов в евро сократилась меньше — на сотые доли процента. Ставка по годовым вкладам в марте опустилась до 0,22% годовых, а средняя ставка по депозитам на три месяца составила 0,05% годовых.
Максимальную доходность годовых депозитов в долларах, согласно исследованию РБК, сейчас предлагает Московский индустриальный банк (МИБ). В марте он также понизил ставки, но все равно остался лидером по доходности: на год доллары в МИБ можно разместить под 1,5% годовых. Чуть меньше будет ставка в МКБ — 1,45% годовых. Трехмесячные вклады в долларах под 0,75% годовых можно открыть в том же МКБ. На втором месте по доходности — вклады в Россельхозбанке и «Открытии». Эти банки предлагают разместить средства под 0,35% годовых. Ставки по депозитам в евро в крупнейших банках в марте опустились ниже 1% годовых. Наибольшую доходность по вкладу в €1 тыс. сроком на год предлагает МКБ — 0,95% годовых, на втором месте — МИБ, где можно разместить эти средства под 0,5% годовых. У МКБ также самая высокая ставка по коротким депозитам на три месяца — 0,25% годовых. За ним следует банк «Югра», который предлагает доходность в 0,15% годовых.
Причиной продолжающегося снижения ставок финансисты называют избыток валютной ликвидности в российских банках. «Банки снижают ставки в евро, поскольку очень ограничены в возможности размещать привлеченную валюту: кредитования в валюте почти нет», — поясняет директор департамента пассивных, страховых и инвестиционных продуктов банка «Открытие» Вадим Погосян. Так же обстоит ситуация с долларами, добавляет банкир.
Впрочем, к концу года тренд может развернуться и ставки по депозитам в долларах перейдут в рост из-за ужесточения монетарной политики ФРС, считает профессор финансов Российской экономической школы (РЭШ) Олег Шибанов. При этом повышение ставок будет медленным из-за сохраняющегося избытка валютной ликвидности внутри страны. Аналогичной точки зрения придерживается главный аналитик Бинбанка Наталья Ващелюк, которая также отмечает, что повышение валютных ставок будет небольшим. «Возможен лишь ограниченный рост ставок по валютным вкладам на 0,1–0,3 п.п. в течение полугода, то есть, скорее всего, ставки все равно останутся вблизи локальных минимумов», — подчеркивает эксперт.
Таким образом, эксперты, опрошенные РБК, сходятся во мнении, что спешить с открытием валютных депозитов пока не стоит — лучше дождаться более высоких ставок. «По валютным депозитам интересна доходность на срок от полугода и больше. И, размещая средства сейчас, вкладчик рискует тем, что через год ставки могут вырасти, а у него останется вклад, открытый под меньшую ставку», — объясняет главный экономист БКС Владимир Тихомиров.
Кроме того, динамика курса рубля по-прежнему выглядит устойчивой, ожидать обвала российской валюты в ближайшее время не приходится, добавляет аналитик. Несмотря на то что курс рубля кратковременно может доходить до отметки 60–61 руб. за доллар — это не та волатильность, которая могла бы компенсировать низкую доходность по валютным депозитам, отмечает Тихомиров. «Если не ожидать обвала цен на нефть, ухудшения геополитической ситуации и резкого снижения рубля, то не стоит открывать валютные вклады», — заключает эксперт.
В качестве альтернативы валютным вкладам можно рассмотреть некоторые ценные бумаги, номинированные в долларах и евро, считает Шибанов из РЭШ. Он выделяет акции глобальных компаний, биржевые инвестиционные фонды (ETF) и еврооблигации — этот инструмент подойдет более консервативным инвесторам.
Купить валютные бумаги можно не только на американских, но и на российских биржах. Так, в настоящее время на Санкт-Петербургской бирже в России доступны акции и депозитарные расписки более 200 глобальных компаний. А на Московской бирже торгуются 12 биржевых фондов (ETF), два из которых отслеживают корпоративные еврооблигации российских эмитентов, один — цены на физическое золото, восемь — индексы MSCI разных стран и российский РТС, а еще один — краткосрочные казначейские облигации США. Еврооблигации доступны инвесторам как на Московской бирже, так и на внебиржевом рынке RTS Board.
По словам руководителя отдела управления активами Национальной управляющей компании Андрея Вальехо-Романа, евробонды могут принести инвестору 2–6% годовых в зависимости от дюрации и эмитента. «Проблема с еврооблигациями в том, что порог входа очень высокий — для большей части бумаг он составляет около $100 тыс.», — предупреждает эксперт. Однако частные инвесторы с небольшим чеком также могут вложиться в евробонды: на Московской бирже доступен 21 выпуск корпоративных еврооблигаций, продающихся лотом в $1–1,25 тыс. за бумагу.
Впрочем, покупателям ценных бумаг стоит помнить про уплату НДФЛ в 13% на инвестиционный доход, полученный благодаря акциям, еврооблигациям или ETF.
«РБК»
http://money.rbc.ru/news/58d0f8249a7947084d33edea
МИНФИН ОЦЕНИЛ РИСКИ ДЕФОЛТА ПО "ОБЛИГАЦИЯМ ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ"
22.03.2017
Риска дефолта по облигациям федерального займа (ОФЗ) для населения нет, заявил журналистам замминистра финансов Сергей Сторчак.
"По уровню долговой устойчивости нам (РФ - прим. ред.) нет равных. По этой причине, риска дефолта по этому инструменту (ОФЗ для населения - прим. ред.) нет. Я говорю про текущий момент", - сказал он.
«ТАСС»
http://tass.ru/ekonomika/4114907
РЕАЛЬНЫЕ РАСПОЛАГАЕМЫЕ ДОХОДЫ РОССИЯН В ФЕВРАЛЕ 2017 Г. СНИЗИЛИСЬ НА 4,1%
21.03.2017
Реальные располагаемые доходы россиян в феврале 2017 года, по предварительным данным, снизились по сравнению с аналогичным периодом 2016 года на 4,1%. Об этом говорится в материалах Федеральной службы государственной статистики РФ (Росстат).
При этом за январь - февраль в годовом выражении доходы выросли на 1%.
Денежные доходы в среднем на душу населения в феврале 2017 года увеличились в годовом выражении на 1,2% - до 29,1 тыс. рублей.
Среднемесячная начисленная номинальная заработная плата по итогам февраля составила 35,9 тыс. рублей, что на 6% выше, чем годом ранее.
«ТАСС»
http://tass.ru/ekonomika/4113634
ЗЛОСТНЫХ НЕПЛАТЕЛЬЩИКОВ ПО КРЕДИТАМ ОБЛОЖАТ НАЛОГОМ
22.03.2017
Банки начали активно информировать налоговиков о списанных безнадежных кредитах физлиц. С этих сумм злостным неплательщикам начислят налог на доходы физлиц. Неуплата чревата судами, арестом имущества и прочими проблемами, вплоть до запрета на выезд за рубеж.
Не только должники телекоммуникационных компаний, чьи долги пришлось списать, могут столкнуться с претензиями налоговых органов.
В ближайшее время граждане — неплательщики по кредитам, чья задолженность была признана безнадежной и списана банками, также могут получить налоговые претензии. Как показал опрос банков, проведенный РБК, они в массовом порядке начали информировать налоговую службу о лицах, чьи долги были признаны безнадежными, а также о суммах списанной задолженности. Налоговики, в свою очередь, считают неуплаченный и невзысканный долг экономической выгодой, подлежащей обложению налогом на доходы физических лиц (13%).
Поправки в Налоговый кодекс (пп. 5 п. 1 ст. 223), вступившие в силу еще с 1 января 2016 года, распространяются на долги, признанные безнадежными к взысканию и списанные начиная с 2016 года. Сейчас, когда подходит срок сдачи гражданами налоговых деклараций по НДФЛ за прошлый год, банки и другие организации, имеющие дело с должниками-неплательщиками, стали информировать налоговиков.
Все опрошенные РБК банкиры подтвердили: Налоговый кодекс Российской Федерации исполняется неукоснительно, и налоговикам отправляется информация о списанных кредитах физлиц.
В статистике Банка России просроченные кредиты не разделяются по сроку просрочки, также не приводится объем списанных безнадежных долгов в разбивке по годам. Однако масштабы списания безнадежных розничных банковских кредитов в 2016 году (а именно о списаниях за этот период банки и информируют налоговиков) видны в отчетностях кредитных организаций по МСФО. Из крупнейших банков по МСФО за прошлый год отчитались, в частности, Сбербанк, ВТБ и Альфа-банк.
Розничных безнадежных ссуд они списали на 73 млрд руб., 61 млрд руб. и $225 млн (по текущему курсу Центробанка это порядка 13 млрд руб.) соответственно. Правда, поскольку отчетность по МСФО консолидированная, это объем списанных долгов по всем банкам, входящим в указанные группы. Совокупно три банка списали 147 млрд руб., 13% от этой суммы составляет порядка 19 млрд руб.
Проблемы могут возникнуть не только у банковских заемщиков, а вообще у всех должников-неплательщиков. По словам опрошенных РБК экспертов, информировать налоговиков должны любые кредиторы, будь то микрофинансовые организации (МФО), ломбарды и даже коллекторы.
Впрочем, прочие кредиторы пока не считают нужным исполнять норму закона. Среди опрошенных РБК коллекторов и МФО не нашлось ни одной компании, передающей сведения о списанных долгах налоговикам.
«РБК»
http://www.rbc.ru/finances/21/03/2017/58d147039a79474de987940d
СТУДЕНТЫ И ШКОЛЬНИКИ ПОВЫШАЮТ СВОЮ ФИНАНСОВУЮ ГРАМОТНОСТЬ
21.03.2017
Вчера в Астрахани стартовала неделя финансовой грамотности. В течение пяти дней старшеклассники, студенты вузов и ссузов могут принять участие в мероприятиях, которые помогут им научиться копить сбережения, планировать бюджет и держать под контролем свои расходы и долги.
Учащихся высших учебных заведений ждут открытые лекции. Их проведёт Елена Варламова, сертифицированный тьютор по повышению финансовой грамотности взрослого населения проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ» Министерства финансов страны. Школьники поучаствуют в брейн-ринге по экономике, который пройдёт в лицее № 1. А вот в Астраханском государственном техническом университете специалисты кафедр института экономики ждут на открытые мастер-классы.
Неделя финансовой грамотности продлится до 24 марта. Ознакомиться с полной программой мероприятий и зарегистрироваться в качестве участника можно на странице Неделя финансовой грамотности в Астрахани в социальной сети Facebook.
«АСТРАХАНСКАЯ ОБЛАСТЬ.РФ»
https://www.astrobl.ru/news/97382
БАНКИ ПОДВЕЛИ ФИНАНСОВЫЕ ИТОГИ ФЕВРАЛЯ
21.03.2017
Восстановление банковского сектора идет крайне медленно. Розничное кредитование возобновило рост. Но корпоративный бизнес стагнирует. Растет разрыв между успешными и убыточными банками.
В феврале 2017 года основные финансовые показатели работы банковского сектора России стагнировали. Рост пока показывают только объемы прибыли банков и объемы розничного кредитования.
Объем активов банковского сектора за февраль 2017 года сократился на 1,3% (сокращение 0,2% с исключением эффекта валютной переоценки), а совокупный объем кредитов экономике за февраль снизился на 1,3% (с исключением эффекта валютной переоценки — снижение на 0,5%). Объем кредитов предприятиям снизился на 1,9% (–0,8%). Объем кредитов физическим лицам в феврале возрос на 0,2% (+0,3%).
Валютная переоценка заметно влияет на статистику, так как удельный вес валютных активов в банках составлял на 1 марта 2017 года 27,8%, а в пассивах — 26,1%. А рубль в последние месяцы продолжает укрепляться по отношению к основным мировым валютам.
В целом нужно отметить, что при медленном, но стабильном оживлении в последние полгода кредитования физлиц кредитование предприятий стагнирует. В сравнении с предыдущими годами сократился темп прироста вкладов населения. Объемы депозитов предприятий в банках пока не могут показать сколько-нибудь уверенный рост.
Продолжается процесс концентрации активов в крупнейших банках. По данным Центробанка, с 1 января 2016 года по 1 марта 2017 года доля активов пяти крупнейших российских банков в активах всей банковской системы возросла с 54,1% до 55,4%.
Объем просроченной задолженности по корпоративному кредитному портфелю за февраль возрос на 1%, по розничному портфелю — возрос на 1,1%. В результате удельный вес просроченной задолженности по кредитам предприятиям за месяц возрос с 6,5% до 6,7%, а по розничным кредитам — возрос с 8,1% до 8,2%.
Объем просрочки возрос у большинства участников рейтинга. Обращает на себя внимание рост объема просрочки у Альфа-банка, ВТБ 24, «ФК Открытие» и Сбербанка.
Ситуация с ликвидностью в банковском секторе хорошая и пока не вызывает опасений. Объем требований банков к Банку России по депозитам и корсчетам за февраль увеличился на 3,9%, доля этих требований в активах банковского сектора возросла с 3,1% до 3,3%. Объемы межбанковских кредитов, выданных банкам-резидентам, снизились на 3,3%, а предоставленных банкам-нерезидентам снизились на 6,4%. Объем портфелей ценных бумаг за февраль сократился на 1,1%.
Объем заимствований банков у Банка России снизился за февраль на 25%. Удельный вес средств, привлеченных от Банка России, в пассивах снизился с 2,4% до 1,8%. При этом почти вдвое возрос объем депозитов, размещенных в банках Федеральным казначейством, а их удельный вес в пассивах возрос с 0,4% до 0,7%.
Объем депозитов и средств на счетах предприятий за февраль снизился на 1,7% (снижение на 0,1% с учетом валютной переоценки). Всего с начала 2017 года объем депозитов и средств организаций на счетах возрос на 0,9% (+2,9% с учетом переоценки).
В ресурсной базе банков возобновился рост объемов вкладов населения. Их объем возрос за февраль на 0,3% (+1,1% с учетом переоценки). В январе-феврале 2017 года объем вкладов снизился на 0,5% (+0,6% с учетом переоценки). Сокращается стоимость фондирования — ставки по вкладам в рублях упали до уровня весны 2014 года и продолжают медленно снижаться.
Общий размер прибыли банковской системы продолжает расти. За февраль 2017 года кредитными организациями получена прибыль в размере 98 млрд рублей. Для сравнения — за аналогичный период 2016 года прибыль составила 50 млрд рублей.
Прибыль на 1 марта 2017 года показали 443 кредитных организации, в то время как 167 кредитных организаций были убыточны. Еще 6 кредитных организаций не предоставили Банку России свою финансовую отчетность, что косвенно может свидетельствовать об их серьезных проблемах.
Таким образом, выделяется группа успешных банков, показывающих крупные объемы прибыли, и банков проблемных, убытки от деятельности которых все еще велики. 27% кредитных организаций убыточна. А основная часть прибыли банковской системы России по-прежнему формируется банками с госучастием, прежде всего Сбербанком.
В целом в банковском секторе России пока наблюдается лишь неустойчивая стабилизация основных показателей его работы, что хорошо видно из приведенных данных финансовой отчетности. К сожалению, банки не могут пока показать устойчивого роста объемов корпоративного кредитования, а рост объемов кредитования физлиц идет крайне медленно. Возобновилось ухудшение качества кредитных портфелей, что нашло отражение в возобновлении роста объемов просроченной задолженности и объемов резервов на возможные потери.
Продолжается рост доли рынка, занимаемой крупнейшими банками, прежде всего госбанками. А проводимая Центробанком зачистка банковской системы от недобросовестных игроков усиливает взаимное недоверие всех участников рынка. И приводит иногда к серьезным потерям средств предприятиями и крупными вкладчиками в обанкротившихся банках, что мы видим в последнее время на примере банков Республики Татарстан.
«BANKIR.RU»
http://bankir.ru/publikacii/20170321/banki-podveli-finansovye-itogi-fevralya-10008715/
"МИР" ЗАБЛОКИРОВАЛ КОМИССИИ
22.03.2017
Банки не смогут воспользоваться новым принципом платежной системы Visa, позволяющим перекладывать часть комиссии за снятие наличных в банкомате с карт сторонних банков на их держателей. Чтобы воспользоваться этой опцией, необходимо установить единый подход для карт всех платежных систем, принимаемых в сети банка. Однако Национальная система платежных карт — оператор карт "Мир", которые с 1 июля 2017 года будут обязаны принимать все банки,— против подобного подхода, что делает невозможным его применение в России.
До сих пор правила платежных систем — не только Visa, но и MasterCard и НСПК — не предусматривали возможности взимания комиссии за снятие наличных с "чужих" карт в банкомате банком-эквайером с клиента. Владелец банкомата получает комиссию от банка, выпустившего карту, в строго установленном платежной системой размере. По информации "Ъ", в случае с Visa — 0,45% от суммы снятия. Далее банк-эмитент сам принимает решение — взимать ли комиссию со своего клиента за пользования "чужим" банкоматом, и определяет ее размер. Некоторые банки и вовсе не берут такую комиссию с держателей своих карт.
Изменения Visa вводят альтернативу. Банк может выбрать — работать по-старому или же частично взимать комиссию с клиента, пользующегося его банкоматом для снятия наличных с "чужой" карты. По информации "Ъ", новый подход предполагает, что 0,25% от суммы снятия будет уплачивать эквайеру банк--эмитент карты, для клиента же можно установить дополнительную комиссию — строго фиксированную в рублях вне зависимости от суммы снятия.
Однако Национальная система платежных карт (НСПК), которая является оператором российской платежной системы "Мир", уже заявила, что не поддержит новый принцип. Согласно проекту поправок к закону "О национальной платежной системе" (прошел первое чтение в Госдуме), прием карт "Мир" будет обязательным для всех банков с 1 июля, то есть уже через три месяца. По факту же большинство игроков, в том числе Сбербанк, принимают карты "Мир". Взимание дополнительных комиссий с держателей карт в банкомате стороннего банка может привести к дисбалансу сложившихся на рынке бизнес-моделей, заявили в НСПК. Как пояснил "Ъ" глава НСПК Владимир Комлев, введение дополнительных комиссий за снятие наличных может негативно сказаться на развитии безналичных расчетов в России. Люди будут стремиться найти банкомат своего банка, чтобы снять в нем без комиссии сразу максимальную сумму, таким образом сокращая возможности для безналичной оплаты.
Как показывает международный опыт, новые принципы Visa теоретически могут создать новых игроков на рынке, так называемых банкоматных агентов,— компании, которые владеют банкоматами, не являясь банками, и оказывают услуги по снятию наличных, зарабатывая на комиссиях. Подобная практика сложилась, например, в США. "В соответствии с законом банкоматы вправе использовать банковские платежные агенты кредитной организации",— сообщили "Ъ" в ЦБ. Данный закон определяет их как юрилиц, не являющихся кредитной организацией, которые привлекаются ею в целях осуществления отдельных банковских операций. Впрочем, для практической реализации этой идеи потребуются поддержка регулятора и создание дополнительной нормативной базы, указывают эксперты.
«КОММЕРСАНТЪ»
http://www.kommersant.ru/doc/3248587
АСВ НАЙМЕТ ЮРИСТОВ ДЛЯ ЗАЩИТЫ ОТ "ЛИПОВЫХ ВКЛАДЧИКОВ"
21.03.2017
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) ищет юристов для представления своих интересов в судебных спорах с вкладчиками, претендующими на страховое возмещение, а также необоснованно его получившими, свидетельствует конкурсная документация АСВ.
Кроме того, победитель конкурса будет защищать интересы АСВ в спорах о включении в реестр обязательств сведений о вкладах, о признании сделок по договорам банковского вклада или счета недействительными, а также по другим спорам, результаты которых могут создать условия для возникновения у Агентства обязанности выплатить страховое возмещение.
В предмет закупки также входят услуги по юридическому сопровождению мероприятий, направленных на уголовное преследование лиц, виновных в причинении или в покушении на причинение вреда Агентству в связи с его деятельностью по страхованию вкладов физлиц.
АСВ указывает, что точное количество судебных споров с разбивкой по субъектам РФ указать невозможно, так как не все ожидаемые исковые заявления поданы. Исходя из среднестатистических данных, ежегодно для сопровождения юристам может быть передано около 1200 судебных споров.
Максимальный размер расходов АСВ по всем заключаемым договорам составит 50 млн рублей.
АСВ все чаще сталкивается мошенничеством в банках при формировании реестра обязательств и выплате страхового возмещения. Так, за 9 месяцев 2016 года госкорпорация выявила случаи мошенничества с использованием "двойной бухгалтерии", когда в официальной отчетности не отражаются данные об открытых вкладах либо средства списываются без ведома и согласия граждан, на сумму 51 млрд рублей. Среди других мошеннических схем - формирование фиктивных вкладов.
При выявлении таких случаев АСВ, как правило, исключает сомнительные обязательства банка из расчета страхового возмещения и восстанавливает их действительный размер на основании всех доступных данных, в том числе индивидуального анализа первичных документов вкладчиков.
В январе-сентябре прошлого года, в АСВ поступило более 63 тыс. заявлений о несогласии с размером страхового возмещения, а также около 1,6 тыс. обращений граждан, вовлеченных в искусственное формирование вкладов, с заявлениями о признании фиктивности приходно-расходных операций, совершенных ими в период неплатежеспособности банков.
«FINMARKET.RU»
http://www.finmarket.ru/news/4491314
ЦБ ПРЕДЛАГАЕТ ЗАКОНОДАТЕЛЬНО ЗАКРЕПИТЬ ПОНЯТИЕ «СОМНИТЕЛЬНОЙ ОПЕРАЦИИ»
21.03.2017
Банк России предлагает закрепить в законодательстве понятие «сомнительной операции», следует из ответов регулятора на вопросы участников Ассоциации региональных банков «Россия».
В качестве приоритетных направлений в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма на 2017 год ЦБ обозначил вопросы, связанные с «установлением на законодательном уровне понятия "сомнительная операция", механизма противодействия проведению сомнительных операций и ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, проводящих сомнительные операции».
Также ЦБ намерен дифференцировать подход к выявлению операций, подлежащих обязательному контролю субъектами исполнения федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/TSB-predlagaet-zakonodatelno-zakrepit-ponyatie-somnitelnoi-operatsii-2017-03-21/
ГРЕФ: ЧИСЛО КИБЕРПРЕСТУПЛЕНИЙ РАСТЕТ ПО ЭКСПОНЕНТЕ
21.03.2017
Число и разновидности киберпреступлений растут очень быстрыми темпами, сообщил президент — председатель правления Сбербанка Герман Греф журналистам по итогам заседания наблюдательного совета банка.
«Очевидно, что экспоненциальный рост и способов киберпреступлений, и объемов», — сказал он.
При этом Греф подчеркнул, что Сбербанку удается достаточно успешно бороться с этим явлением. «Это попадает в так называемую категорию операционных расходов. У нас в общем за прошлый год реализованный ущерб операционный упал в два раза в свете того, что мы ввели многоканальную систему фрод-мониторинга по всем видам событий. Несмотря на то, что действительно экспоненциально растут попытки проникновения», — добавил он.
«Когда человека обманывают, вводят в заблуждение, он сам совершает действия, направленные против себя самого. Это пока самая сложная категория (преступлений. — RNS)», — резюмировал Греф.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/Gref-chislo-kiberprestuplenii-rastet-po-eksponente-2017-03-21/
НОВЫЕ МММ ОБИРАЮТ ПЕНСИОНЕРОВ
21.03.2017
Тысячи пенсионеров доверили свои сбережения новым потребительским кооперативам и потеряли все. Полиция на заявления потерпевших отвечает: «Нет состава преступления».
500 млн, украденных у пенсионеров только в одном кооперативе, затерялись на неизвестных счетах. В нем состояли 1,5 тыс. пенсионеров, ветеранов войны и инвалидов. Руководители кооператива объясняли, что их цель - помочь малоимущим. А потому и принимали в кооператив бедные, незащищенные категории граждан.
Комментарий председателя Ассоциации адвокатов России за права человека Марии Баст:
Открывая вклад в потребительских кооперативах, в первую очередь оформите страховку.
Мошенники легко могут подделать страховые документы, поэтому обязательно проверьте их. Сами не можете - пригласите родственников, знакомых, юриста, наконец, коль на кону такие деньги!
Чтобы вернуть свои деньги, можно попробовать предъявить претензию государству, так как Центробанк не обеспечил контроля за деятельностью финансовой организации. ЦБ обязан мониторить и регулировать деятельность кредитных организаций, однако в данном случае он ничего не отследил и не отрегулировал.
Только в начале этого года ЦБ официально расформировал данный КПК. И это при том, что с самого начала кооператив не имел права брать деньги с населения - он не являлся членом ни одной регулируемой организации кредитных кооперативов. А это членство является обязательным.
Была допущена еще масса нарушений. Кооператив пять лет занимался незаконной деятельностью. А сколько таких организаций продолжает и сейчас благополучно обманывать население?!
«МИР НОВОСТЕЙ»
http://mirnov.ru/kriminalnye-novosti-chrezvychainye-proisshestvija/novye-mmm-obirayut-pensionerov.html
КАК ИЗ РОССИИ МОГЛИ ВЫВЕСТИ $80 МЛРД ПО «МОЛДАВСКОЙ СХЕМЕ»
21.03.2017
С помощью «молдавской схемы» преступники могли незаконно вывести из России до $80 млрд в период с 2010 по 2014 годы, полагают британские следователи. В схеме отмывания были задействованы крупные международные банки.
В период с 2010 по 2014 годы из России было выведено не менее $20 млрд, в том числе и $740 млн через крупные британские банки. По информации британских детективов, занимающихся расследованием «отмывания» денег, реальная сумма незаконно выведенных средств может достигать $80 млрд, пишет The Guardian со ссылкой на документы расследования, оказавшиеся в ее распоряжении.
HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays и Coutts входят в число 17 банков, представители которых были допрошены относительно того, владеют ли они какой-либо информацией об этой схеме и почему они не отказались от подозрительных денежных переводов. Как утверждают британские следователи, в схеме могли участвовать более 500 человек.
В документах содержится информация о 70 тыс. подозрительных банковских транзакций, 1,92 тыс. из которых прошли через банки Великобритании и 373 — через банки США. Среди британских банков HSBC «обработал» $545,3 млн «отмытых» средств в основном через подразделение в Гонконге. Royal Bank of Scotland перевел $113,1 млн. На другие крупные британские банки пришлись менее значительные суммы.
Как утверждают британские следователи, в «отмывании» денег через «молдавскую схему» со стороны России замешаны «криминальные авторитеты с обширными связями, в том числе и со спецслужбами».
Ранее «Новая газета» сообщила, что основными бенефициарами вывода более 700 млрд руб. из России по «молдавской схеме» были подрядчик РЖД Алексей Крапивин, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин. Reuters сообщал о причастности к организации схемы сотрудников ФСБ.
Reuters также сообщало, что, по данным молдавской разведки, к операциям по выводу через банковскую систему Молдавии $22 млрд могут быть причастны сотрудники ФСБ. По данным источников агентства, к схеме может быть причастен молдавский бизнесмен Вячеслав Платон. Они считают, что выведенные сотрудниками ФСБ средства могли использоваться для «усиления российского влияния на молдавских чиновников».
Президент Молдавии Игорь Додон говорил RNS, что делать выводы о причастных к теневым операциям преждевременно.
В качестве иностранных банков, которые фигурировали в схеме, указывались, в частности, Danske Bank, HSBC, UBS и Bank of China.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/articles/Kak-iz-Rossii-mogli-vivesti-80-mlrd-po-moldavskoi-sheme-2017-03-21/
У ВТБ НЕ СЛОЖИЛСЯ ИНДИЙСКИЙ ПАСЬЯНС
22.03.2017
Выбранная группой ВТБ стратегия в Индии себя не оправдала. Спустя девять лет после выхода на индийский рынок группа решила оптимизировать издержки за счет закрытия филиала.
"Решение принято в рамках стратегии группы ВТБ, направленной на оптимизацию издержек",— уточнили в пресс-службе ВТБ. Данный филиал был открыт в 2008 году, ранее ВТБ рассматривал возможность его перевода в статус представительства (ограниченная форма присутствия), но в итоге решил отказаться и от этой идеи.
Собеседники "Ъ" из числа топ-менеджеров российских компаний, работающих на индийском рынке, сомневаются, что дело в затратах. "Бизнес ВТБ в Индии сложно назвать масштабным. Офис филиала занимал три комнаты в отеле Taj Mahal в Нью-Дели,— говорит один из собеседников "Ъ".— В филиале работало около десяти человек". Общие издержки по меркам группы незначительные — 4-5 млн руб. в месяц, говорят источники "Ъ", знакомые с ситуацией.
Как пояснил источник "Ъ" из числа работающих на индийском рынке российских компаний, в ВТБ выбрали стратегию, которая не сработала. "Банк ориентировался на приток индийских клиентов, работающих с российскими компаниями в качестве партнеров,— говорит собеседник "Ъ".— Однако крупные местные структуры уже как правило выбрали банки и в ВТБ не пошли, а российских компаний в регионе не так много". По информации другого работающего в Индии российского бизнесмена, филиал ВТБ предоставил местным компаниям гарантии и кредиты примерно на 1 млрд руб. "Однако большинство клиентов оказались проблемными",— сообщил предприниматель. "В результате того что индийские клиенты вышли на просрочку, а новых не появляется, ВТБ решил свернуть бизнес",— поделился другой собеседник "Ъ" из Дели. В пресс-службе ВТБ сообщили, что "преимущественно деятельность филиала была связана с предоставлением гарантий и проведением расчетов".
Впрочем, не исключено, что ВТБ сделал ставку не на тех клиентов или не учел специфику местного рынка. Основной конкурент ВТБ — Сбербанк, открывший филиал в Индии в 2010 году, расставаться с ним не намерен. По словам главы филиала банка в Индии Алексея Кечко, недавно филиал был докапитализирован и банк собирается расширять бизнес в регионе. Филиал Сбербанка кредитует компании, у которых есть российский капитал, подчеркнул он. По его мнению, ниша для ведения банковского бизнеса в Индии существует: по прогнозу, торговый оборот между Индией и Россией в 2017 году составит $7-9 млрд. Издержки на аренду помещения и зарплаты у Сбербанка в Индии составляют около 7 млн руб. в месяц, сообщил он.
«КОММЕРСАНТЪ»
http://www.kommersant.ru/doc/3248679
«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» © подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: nss@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
