ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ ТАТАГРОПРОМБАНКА СОСТАВЯТ 1,7 МЛРД РУБ.
18.04.2017
Выплаты страхового возмещения вкладчикам татарстанского Татагропромбанка, у которого 5 апреля была отозвана лицензия, составят около 1,66 млрд рублей. За выплатами могут обратиться порядка 3,24 тыс. вкладчиков, говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществляются через банк "Ак Барс", назначенный банком- агентом, с 19 апреля 2017 года по 19 апреля 2018 года.
Банк России 5 апреля отозвал у Татагропромбанка лицензию на осуществление банковских операций в связи с утратой капитала и нарушением законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
По данным регулятора, Татагропромбанк проводил операции, направленные на финансирование кредитных организаций, входящих в неформальную банковскую группу, возглавляемую Татфондбанком. Из-за доформирования резервов по обязательствам Татфондбанка и Интехбанка в связи с отзывом у них лицензий, отрицательный капитал Татагропромбанка достиг 600 млн рублей.
Согласно данным отчетности, на 1 марта 2017 года Татагропромбанк занимал 400-е место по величине активов в банковской системе РФ.
«ТАСС»
http://tass.ru/ekonomika/4191784
АСВ НАПРАВИТ 9,53 МЛРД РУБ НА ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ ТЕМПБАНКА
18.04.2017
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило о начале выплат страхового возмещения вкладчикам московского ПАО "Московский акционерный банк "Темпбанк", размер которого составит около 9,53 миллиарда рублей, говорится в сообщении агентства.
За страховым возмещением могут обратиться около 12,1 тысячи вкладчиков банка, отметило АСВ. Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществляются с 19 апреля через ВТБ 24 и АО "Генбанк", действующие от имени АСВ и за его счет в качестве банков-агентов.
Центральный банк (ЦБ) РФ 5 апреля ввел временную администрацию на шесть месяцев в отношении Темпбанка. Функции временной администрации были возложены на АСВ. На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления Темпбанка приостановлены.
Кроме того, ЦБ в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения, с 5 апреля ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка сроком на три месяца.
Введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка является страховым случаем.
«РАПСИ»
http://rapsinews.ru/banking_law_news/20170418/278299934.html
"ДЫРА" В КАПИТАЛЕ РУСКОБАНКА СОСТАВЛЯЕТ 4,8 МЛРД РУБ — ЦБ РФ
18.04.2017
Стоимость активов АО "Рускобанк" составляет 2,6 миллиарда рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 7,4 миллиарда рублей, говорится в сообщении Центрального банка (ЦБ) РФ.
Регулятор в декабре 2016 года сообщал, что стоимость активов Рускобанка не превышает 3 миллиардов рублей при величине обязательств перед кредиторами в 7,4 миллиарда рублей. Кроме того, временная администрация в ходе проведения обследования финансового состояния банка установила, что основная часть кредитного портфеля Рускобанка в сумме более 3 миллиарда рублей представлена требованиями к компаниям, неспособным исполнять свои обязательства, а также к организациям, не ведущим реальной хозяйственной деятельности.
Одновременно временной администрацией были установлены операции по реализации банком в преддверии отзыва лицензии активов на общую сумму порядка 1,8 миллиарда рублей, отмечает регулятор.
Банк России 21 июня 2016 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Рускобанка.
По информации регулятора, кредитная организация не исполняла требования законодательства и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность. Также Центробанк отмечает наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка.
Рускобанк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ РФ, он занимал на 1 июня 2016 года 256-е место в банковской системе РФ.
«РАПСИ»
http://rapsinews.ru/banking_law_news/20170418/278294924.html
БАНК «НКБ» ПРИЗНАН БАНКРОТОМ
19.04.2017
Арбитражный суд Москвы на заседании 17 апреля объявил резолютивную часть решения о признании коммерческого банка «НКБ» несостоятельным (банкротом). Конкурсным управляющим назначено Агентство по страхованию вкладов, уточняется в сообщении последнего.
НКБ лишился лицензии 29 декабря 2016 года. «При неудовлетворительном качестве активов кредитная организация неадекватно оценивала принятые в связи с этим риски. НКБ не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по своевременному направлению в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кроме того, кредитная организация не исполняла требования предписания надзорного органа в части введенного запрета на осуществление отдельных банковских операций», — поясняли в Центробанке.
АСВ оценило объем своей страховой ответственности перед вкладчиками по данному страховому случаю в 279,4 млн рублей.
В феврале ЦБ опубликовал данные, согласно которым отрицательная разница между активами и обязательствами НКБ составляет 509,7 млн рублей.
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9686849&r1=rss&r2=yandex.news
ПРЕЗИДЕНТ ВНЕШПРОМБАНКА МАРКУС ПРИЗНАЛА ВИНУ ПО ДЕЛУ О ХИЩЕНИИ 114 МЛРД РУБЛЕЙ
18.04.2017
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд рублей у банка и просила рассмотреть ее дело в особом порядке, сообщила "Интерфаксу" пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова.
Особый порядок судопроизводства предусматривает обязательное признание вины фигурантом, дачу показаний, а также принятие мер для возмещения ущерба по делу. Рассмотрение дела по существу назначено на 2 мая, сказала Мышелова.
Президент Внешпромбанка Маркус и ее заместитель Екатерина Глушакова обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК РФ (мошенничество и растрата в особо крупном размере, совершенное группой лиц).
По версии следствия, Маркус со своим родным братом и фактическим руководителем банка Георгием Беджамовым не позднее мая 2009 года в Москве создали организованную группу. В нее они вовлекли вице-президента - директора департамента кредитования и депозитных операций банка Глушакову, а также неустановленных следствием лиц в целях систематического хищения денежных средств ООО "Внешпромбанк".
С мая 2009 года по декабрь 2015 года, злоупотребляя доверием большого числа клиентов банка, путем оформления по подложным документам заведомо невозвратных кредитов, списания денежных средств со счетов ряда вкладчиков без их ведома, а также путем выдачи кредитов 286 фирмам, зарегистрированным на подставных лиц, сообщники похитили более 114 млрд 166 млн рублей, сообщили ранее в Генпрокуратуре.
Скрывшийся от следствия Беджамов объявлен в международный розыск.
В отношении других соучастников расследование продолжается.
«ИНТЕРФАКС»
http://www.interfax.ru/russia/558963
БАНК С «ТЕТРАДКОЙ»
19.04.2017
В Торговом городском банке нашлись забалансовые вкладчики. Обязательства перед гражданами более чем на 0,6 млрд рублей не попали в реестр.
Часть вкладов, привлеченная Торговым городским банком (ТГБ, лишился лицензии в марте), оказалась за балансом. Временная администрация банка получила от бывшего руководства ТГБ 504 досье по вкладам на 601 млн руб. – информация о них отсутствует в балансе и автоматизированной учетной системе банка, говорится в ответе Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на вопросы «Ведомостей».
После начала страховых выплат (24 марта. – «Ведомости») стали поступать заявления о несогласии с размером возмещения от вкладчиков, сведения о которых полностью или частично отсутствуют в реестре. Согласно реестру банка возмещение получат около 12 500 вкладчиков на 6,85 млрд руб., сообщило АСВ, выплатами занимается Россельхозбанк (РСХБ). Представитель банка сообщил, что около 3% вкладчиков не согласились с суммой компенсации (всего банк выплатил страховки 7000 вкладчиков). Примерно столько же было отражено в отчетности банка на 1 марта этого года.
Банк лишился лицензии за нарушение антиотмывочного закона, проведение высокорискованной кредитной политики и несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами, говорилось в сообщении ЦБ. Из его отчетности следует, что в основном он привлекал средства физлиц и размещал их в кредиты компаниям.
«ВЕДОМОСТИ»
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/04/19/686337-torgovom-gorodskom-banke
АСВ: СИТУАЦИЯ С ЗАБАЛАНСОВЫМИ ВКЛАДАМИ ПРИНЯЛА НЕДОПУСТИМЫЙ ХАРАКТЕР
19.04.2017
Проблему забалансовых вкладов в банках с отозванной лицензией в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), ответственном за организацию компенсационных выплат вкладчикам, в настоящее время считают наиболее актуальной. Об этом сообщила директор департамента ликвидации банков АСВ Мария Филатова на встрече банкиров с руководством главного управления Банка России под эгидой Ассоциации российских банков. По ее словам, на данный момент ситуация приняла недопустимый характер.
«Ситуация разрешалась, когда в ходе работы временной администрации находились какие-то тетрадки, электронные базы. Но в некоторых банках мы и такие базы найти не можем. Это сказывается на потребителях банковских услуг: при отсутствии документов мы не можем включить часть вкладчиков в реестр. Им остается идти в суд», — напомнила Филатова.
Этого, по ее словам, «нельзя допускать категорически». «Мы создаем социальную напряженность и заваливаем суды совершенно ненужными спорами. Каждую пятницу около здания АСВ устраивают митинги, и мы слушаем, какое хорошее АСВ и какой «хороший» Центральный банк. Давно такого не было, а теперь — каждую неделю», — посетовала представитель АСВ.
Конкретных моделей решения проблемы забалансовых вкладчиков, по ее словам, пока нет. Филатова не исключает участие АСВ в рабочей группе с участием представителей банков и Банка России, если такая будет создана.
В ходе встречи Ассоциация российских банков выступила с идеей о создании единой базы вкладчиков, не уточнив тем не менее, как именно она представляет себе ее формат и работу. Ранее с подобным предложением выступали сами вкладчики: инициативная группа направила предложения в Банк России и другие госучреждения с предложением о создании единого реестра вкладчиков банков на сайте ЦБ. Филатова допустила, что такая база сможет помочь будущим вкладчикам, став дополнительным подтверждением наличия у них вклада в банке. Будет ли такая база создана в краткосрочной перспективе, представительница АСВ предположить затруднилась, отметив, что это, во-первых, пока только идея, которая требует развития, а, во-вторых, она потребует законодательных поправок и расходов.
Напомним, забалансовые вкладчики — это лица, у которых есть документы о том, что они держат в банке вклад, но данные об этих вкладах отсутствуют в бухгалтерском учете банка (на основе бухгалтерского учета временная администрация готовит ЦБ реестр обязательств банка перед вкладчиками, на который ориентируется АСВ при выплате компенсаций).
Проблема усугубилась в последний год. По данным АСВ, в 2016 году был поставлен рекорд по числу выявленных банков, которые вели двойную бухгалтерию. В результате между забалансовыми вкладчиками и АСВ возник конфликт: АСВ опасается мошенников, которые пользуются ситуацией и пытаются получить компенсацию на основании поддельных первичных документах о наличии вклада, и требуют от вкладчиков подтверждать подлинность документов в суде. Вкладчики, в свою очередь, сетуют на потенциальные судебные издержки (расходы на адвоката и государственные пошлины, долгосрочность процесса, вероятность вынесения «несправедливого» решения) и подозревают, что АСВ таким образом пытается избежать ответственности перед вкладчиками.
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9691359
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА: ОБЛИГАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАЙМА СОСТАВЯТ КОНКУРЕНЦИЮ ДЕПОЗИТАМ
19.04.2017
По мнению экспертов, спрос на облигации федерального займа (ОФЗ) будет, главным образом, зависеть от степени осведомленности широкой аудитории, а поскольку осведомленность эта относительно невелика, продажа такого объема может затянуться на длительное время.
Напомним, что облигации федерального займа – это рублевые облигации, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации. Данные ценные бумаги являются купонными, то есть по ним предусмотрены процентные выплаты.
Комментирует директор «БКС Премьер» в Уфе Вадим Болтыров:
«Спрос на эти бумаги может возникнуть со стороны тех, кто имеет депозиты в банках с госучастием, потому что сейчас максимальная ставка по депозитам в них составляет примерно 7,5% в рублях. Соответственно, более высокий процент, который гарантирует государство по ОФЗ, вероятно, будет стимулировать часть вкладчиков к приобретению «народных облигаций».
С точки зрения частного инвестора облигации федерального займа – интересный инструмент, текущие ставки по ОФЗ вполне конкурентны по сравнению с банковскими депозитами. При этом невыплаты по ним могут произойти только в случае, если государство обанкротится, что мы наблюдали в современной истории России только один раз, в 1998 году. Вероятность повторения этого в ближайшие годы близка к нулю. Возможность просчитать денежный поток вплоть до погашения делает облигации одними из самых надежных на рынке ценных бумаг.
Таким образом, на сегодня ОФЗ - не только более доходный, но и более надежный инструмент, чем традиционный депозит (особенно, если говорить о вкладах на сумму более 1,4 млн рублей, которые не покрывает страховка АСВ).
Отмечу также, что в России постепенно снижаются ставки, и скорее всего, ЦБ в этом году пойдет на смягчение еще 1-2 раза. Соответственно, ставки по тем же самым депозитам будут постепенно снижаться, что заставит многих из тех, кто до этого пользовался исключено вкладами, обратить внимание на «народные облигации».
У инициативы Минфина есть очень важная стратегическая цель – повысить финансовую грамотность населения и стимулировать его к средне- и долгосрочным сбережениям. Облигации в этом плане – оптимальный вариант по ряду причин.
Во-первых, исторически это более знакомый и понятный для населения финансовый инструмент, чем, например, акции.
Во-вторых, купонный доход по ОФЗ для населения будет выплачиваться раз в полгода и при этом увеличиваться с каждой выплатой для того, чтобы инвестор дольше хранил у себя бумаги. В третий год владения предполагаемая доходность по облигациям превысит 10% годовых.
И, в-третьих, долгосрочному владению должен способствовать нерыночный характер нового инструмента, отсутствие их вторичного обращения. Такое ограничение ликвидности «народных облигаций» имеет принципиальное значение, поскольку исключает спекулятивное движение бумаг».
В конечном счете, такой подход не только должен способствовать формированию прослойки средне- и долгосрочных инвесторов, росту финансовой грамотности, но и развивать у населения культуру финансового планирования.
Можно заметно повысить эффективность инвестиций, составив портфель из ОФЗ и купив его на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - этот при соблюдении условий инструмента позволит дополнительно получить инвестиционный налоговый вычет в размере 13%.
«ГОРОБЗОР.РУ»
http://www.gorobzor.ru/newsline/novosti-ekonomiki/mnenie-eksperta-obligacii-federalnogo-zayma-sostavyat-konkurenciyu-depozitam-19-04-2017
ДЕПУТАТЫ ГОСДУМЫ ПОДДЕРЖАЛИ СОЗДАНИЕ НОВОГО МЕХАНИЗМА САНАЦИИ БАНКОВ
19.04.2017
Госдума приняла во втором чтении проект закона о новом механизме санации банков. Документом предусматривается создание Фонда консолидации банковского сектора при Банке России.
При рассмотрении законопроекта депутаты одобрили ряд поправок. Согласно новой редакции, ЦБ будет вправе продлевать на срок до пяти лет действие договоров о предоставлении кредитов без обеспечения Агентству по страхованию вкладов (АСВ), средства из которых идут на выплаты вкладчикам проблемных банков.
Для финансового оздоровления кредитных организаций Центробанк сможет учредить ООО "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора", которая от имени регулятора будет заниматься предупреждением банкротства кредитных организаций с использованием средств Фонда консолидации банковского сектора.
Помимо этого, в связи с новой схемой санации банков документом предлагается изменить состав совета директоров АСВ. Так, в совете увеличивается с пяти до семи число представителей Центробанка и снижается количество членов совета от правительства РФ - с семи до пяти представителей. Председателем совета директоров АСВ будет глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Предполагается, что новые санации банков будут осуществляться не с помощью льготных кредитов АСВ, как сейчас, а путем докапитализации кредитной организации ЦБ РФ. Осуществлять финансовое оздоровление банков планируется за счет создаваемого Банком России Фонда консолидации банковского сектора.
Как ожидается, это позволит Центробанку самостоятельно с помощью фонда инвестировать в капитал банков, в отношении которых проводится процедура санации, в размерах, необходимых для обеспечения их надлежащей капитализации. По завершении санации банков предполагается их продажа новому владельцу на открытом аукционе, проводимом ЦБ.
Законопроект принят Госдумой в первом чтении 22 февраля. Предполагается, что третье чтение законопроекта состоится 21 апреля.
Санация банков через АСВ потребует увеличения объемов финансирования, выделяемого Банком России на эти цели, в несколько раз, говорил ранее зампредседателя Банка России Василий Поздышев.
По существующей в настоящее время схеме оздоровления банков, после того как ЦБ определяет размер "дыры" (превышение обязательств над активами) в капитале санируемой кредитной организации, регулятор выделяет льготный кредит АСВ, который практически на тех же условиях (с увеличением на 0,01 п.п.) выделяется частному инвестору-санатору сроком на 10 лет. Однако этот механизм становится неактуальным в условиях снижения инфляции и процентных ставок в экономике, пояснял Поздышев.
Поэтому, по его словам, Банк России предлагает перейти с кредитного механизма финансового оздоровления на капитальный, когда вместо льготного кредита проблемный банк докапитализируется ЦБ РФ.
«ТАСС»
http://tass.ru/ekonomika/4193186
ОСОБО ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ
19.04.2017
Распорядитель средствами банковской санации получит исключительные права.
Правила работы управляющей компании фонда санации банков прописаны в свежих поправках ко второму чтению законопроекта о фонде консолидации банковского сектора. Проект описывает новый механизм санации, который будет проходить под контролем ЦБ. В первом чтении он был принят Госдумой в конце февраля, в понедельник он был рекомендован комитетом по финансовому рынку ко второму чтению и сегодня должен быть рассмотрен депутатами.
Управляющая компания (УК) фонда санации банков будет иметь лицензии трех видов: лицензию управляющей компании, а также лицензии на дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами. При этом она но будет освобождена от ряда лицензионных требований. В частности, эта УК сможет не учитывать активы и их стоимость в спецдепозитарии и не участвовать ни в одной саморегулируемой организации (СРО).
Согласно законопроекту, УК от имени ЦБ будет участвовать в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков и использовать деньги фонда консолидации банковского сектора. Данная УК вправе осуществлять деятельность по доверительному управлению паевыми инвестиционными фонами (ПИФами), создаваемыми в целях осуществления мер по санации. УК будет заниматься доверительным управлением акциями банков, ПИФами, правами (требованиями) по кредитам и депозитам, в том числе субординированным, передаваемым ей регулятором. Учетом активов будет заниматься сам Банк России, что также является прецедентом на рынке. Согласно общей практике, за соответствие деятельности управляющих компаний и самих фондов законодательству отвечает спецдепозитарий, который их контролирует. Согласно проекту, единственным ограничением будет запрет на оказание консультационных услуг в сфере инвестиций.
Такие исключения еще не делались ни для одной УК, указывают участники рынка и эксперты. "Все УК по определению должны быть членами СРО,— недоумевает президент НАУФОР Алексей Тимофеев.— Вероятно, в данном случае ЦБ хочет сохранить монополизм над всей темой оздоровления проблемных банков, исключая регулирование и надзор за этим со стороны СРО". По мнению гендиректора УК "Альфа-Капитал" Ирины Кривошеевой, логика исключений видится и в том, что зачастую проблемные активы неотделимы от всего процесса санации банка. При этом она не видит технической и профессиональной проблемы в том, что учетом активов будет заниматься сам регулятор.
«КОММЕРСАНТЪ»
http://www.kommersant.ru/doc/3275306
ЦБ ПРЕДЛАГАЕТ ПОЭТАПНО ВНЕДРЯТЬ ПРОЦЕДУРУ ДОСУДЕБНОГО РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ
18.04.2017
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина предлагает поэтапно вводить процедуру досудебного рассмотрения споров в финансовой сфере. Об этом она рассказала на встрече с представителями потребительских и деловых общественных организаций Новгородской области. Прямую трансляцию вел телеканал «Россия 24».
«Тема финансового уполномоченного. Назрела необходимость иметь специальную процедуру досудебного рассмотрения споров в финансовой сфере, и такой законопроект уже подготовлен. Мы предлагаем его все же поэтапно вводить как обязательный. Сначала для ОСАГО, где темы очень острые. Потом для микрофинансовых организаций, и дальше уже для банковской системы. И, на наш взгляд, этот инструмент также может повысить оперативность рассмотрения конфликтных ситуаций, повысить степень защиты прав потребителей», — пояснила она.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/TSB-predlagaet-poetapno-vnedryat-protseduru-dosudebnogo-rassmotreniya-sporov-v-finansovoi-sfere-2017-04-18/
НЕСКРОМНЫЕ ПРОЦЕНТЩИКИ
19.04.2017
Набиуллина предлагает ограничить долговую нагрузку заемщиков МФО. Ежемесячные выплаты россиян по кредитам и займам могут быть ограничены размером доходов.
«Известная бабушка из Достоевского – очень скромный человек по сравнению с нашими сегодняшними ростовщиками», – заявил вчера президент Владимир Путин на заседании президиума Госсовета по вопросу развития национальной системы защиты прав потребителей. Из его слов следует, что потребители финансовых услуг, а именно микрозаймов его беспокоят в первую очередь: среди микрофинансовых организаций (МФО) есть и такие, кто не объясняет гражданам условия займа и «цепочку возможных последствий», и большинство заемщиков «неминуемо попадает в долговую спираль».
Люди берут значительно больше кредитов и долгов, чем могут обслуживать, согласилась с ним председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. С 2017 г. ЦБ ограничил проценты, которые начисляют МФО по договору микрозайма, – они не могут превышать трехкратный размер суммы долга. Однако, по словам Набиуллиной, «можно и дальше снижать этот предел» – МФО начнут качественнее оценивать кредитоспособность клиента, поскольку у них не будет возможности зарабатывать на просрочке, штрафах и пенях. «Человек берет деньги на несколько дней, а получается, что не может вернуть, становится заложником постоянно растущего долга и, конечно, 600% в год никто не в состоянии платить», – заметила она. И добавила, что Центробанк намерен ограничить величину долга заемщика перед МФО доходом заемщика.
«Отношение долга к доходу – самая правильная история», – убежден председатель совета директоров «Домашние деньги» Евгений Бернштам. Обычно в расчете участвует общая ежемесячная сумма кредитных платежей и ежемесячный доход, но быстро внедрить эту инициативу невозможно, указывает директор по правовым и корпоративным вопросам группы компаний «Быстроденьги» Александра Новицкая, например, нет единой базы всех кредитов.
«ВЕДОМОСТИ»
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/04/19/686336-nabiullina-ogranichit-nagruzku
ГД ПРИНЯЛА ВO II ЧТЕНИИ ЗАКОНОПРОЕКТ О ПЕРЕВОДЕ БЮДЖЕТНИКОВ НА КАРТУ "МИР"
19.04.2017
Государственная Дума приняла во втором чтении законопроект о переводе денежных средств бюджетников на национальную платежную карту "Мир", говорится в электронной базе данных нижней палаты парламента.
Инициаторами документа выступает группа депутатов, в частности, глава комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Согласно поправкам, банки до 1 июля 2017 года должны будут обеспечить прием национальных платежных карт «Мир» во всех предназначенных для расчетов с использованием платежных карт устройствах, включая банкоматы. При обращении бюджетников за открытием нового счета, предусматривающего использование платежных карт для получения денежных выплат, банки будут обязаны выдавать карту «Мир».
Ко второму чтению были подготовлены поправки, касающиеся сроков перехода на платежную карту. Так, крайний срок для перехода пенсионеров на платежные карты «Мир» - 1 июля 2020 года. Для остальных работников бюджетной сферы, военнослужащих, госслужащих переход на эту карту будет осуществляться до 1 июля 2018 года. Сам переход и для пенсионеров, и для других категорий начинается с 1 июля 2017 года. Выдача и обслуживание карт "Мир" для пенсионеров будут бесплатными.
Предыдущая версия законопроекта предусматривала переход всех бюджетников и пенсионеров на карты «Мир» до 1 июля 2018 года.
Правило о переходе на карту «Мир» не применяется в отношении физических лиц, выезжающих (выехавших) на постоянное жительство за пределы территории РФ, а также в отношении сотрудников дипломатических представительств, консульских учреждений и постоянных представительств РФ при международных организациях.
Также требования об обязательном переходе на карты «Мир» не касаются получения единовременных выплат или выплат, осуществляемых реже одного раза в год.
Продавцы, выручка от реализации товаров которых за год превышает 40 миллионов рублей, будут обязаны обеспечить прием карт «Мир» в своих точках. От обязанности обеспечивать возможность оплаты товаров или услуг по картам освобождаются продавцы, торгующие в местности, где нет доступа к интернету или сотовой связи.
«РАПСИ»
http://rapsinews.ru/legislation_news/20170419/278304321.html
НСПК ВЕДЕТ ПЕРЕГОВОРЫ О ПРИЕМЕ КАРТ «МИР» В ТАИЛАНДЕ
19.04.2017
Национальная система платежных карт (НСПК) сообщила, что ведутся переговоры о приеме карт «Мир» в Таиланде. 18 апреля генеральный директор НСПК Владимир Комлев встретился с руководством Kasikornbank, национального процессингового свитча Таиланда ITMX и межбанковского процессингового свитча PCC.
«Участники встречи обсудили перспективы сотрудничества в сфере интеграции платежных инфраструктур России и Королевства Таиланд в части организации обслуживания карт национальной платежной системы "Мир" в инфраструктуре банков Таиланда», — сообщает НСПК.
Участники договорились о необходимости проведения совместной работы по проработке организационно-правовых, технических, коммерческих и иных вопросов, связанных с организацией приема карт «Мир» в Таиланде.
«Одним из приоритетных направлений работы НСПК на 2017–2020 годы является международное развитие и прямой прием карт "Мир" в других странах, особенно тех, которые пользуются большой популярностью у российских туристов», — отмечает НСПК.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/NSPK-vedet-peregovori-o-prieme-kart-Mir-v-Tailande--2017-04-19/
ЦБ ЗА ГОД ПОЛУЧИЛ 110 ТЫС. ЖАЛОБ ЖИТЕЛЕЙ РОССИИ НА БАНКИ
19.04.2017
Жители России в 2016 году подали в Центральный банк России 110 тыс. жалоб на кредитные организации, сообщили RNS в пресс-службе ЦБ.
«В 2016 году в Банк России поступило более 110 тыс. жалоб на кредитные организации», — сообщили в ЦБ.
В регуляторе отметили, что примерно 25% обращений касаются кредитных договоров, заключенных с банками.
«Примерно четверть из них касаются вопросов исполнения обязательств по кредитным договорам (реструктуризация, внесение изменений, продление сроков кредита, изменение валюты кредита) и т. д.», — рассказали в ЦБ.
В марте 2017 года руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению финансовых услуг Банка России Михаил Мамут рассказал, что за 2016 год ЦБ получил 100,2 тыс. обращений граждан на некредитные финансовые организации. При этом число таких жалоб в 2014 году составляло 33,3 тыс.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/TSB-za-god-poluchil-110-tis-zhalob-grazhdan-na-banki--2017-04-19/
ВТБ 24 ПЕРЕЙДЕТ НА БЕЗБУМАЖНЫЕ ОФИСЫ
19.04.2017
Второй крупнейший банк в стране планирует постепенно перейти от «конвейера» к клиентоориентированному подходу. Важным шагом в этом направлении должно стать появление полностью безбумажных офисов. Пилотный проект по оформлению кредитов и кредитных карт без использования классических бумажных договоров с начала апреля был реализован в трех московских отделениях, и его результаты менеджмент банка счел успешными. На очереди — тотальное переформатирование всей розничной сети.
— В новой модели обслуживание строится следующим образом: клиент, оформляя банковский продукт, берет в руки планшет. На экране появляются все существенные условия — это делает процесс консультации проще и удобнее, — рассказал «Известиям» Вячеслав Грицаенко. — Когда появляется необходимость подписать договор, сотрудник выводит на планшет текст документа, а клиент нажимает кнопку «ОК». Далее на номер мобильного телефона клиента приходит SMS с паролем. Этот код вводится в специальном поле на планшете. Всё, документ подписан.
После этого одна копия договора направляется в архив банка, а другая высылается клиенту на его электронную почту или сохраняется в ВТБ24-Онлайн (по желанию). В рамках пилота ВТБ24 тестировал безбумажное оформление сделок лишь на двух продуктах — кредитах наличными и кредитных картах, но в будущем планирует перевести всю работу на новый формат.
— До конца года, возможно, даже на рубеже трех-четырех кварталов, мы тиражируем технологию на всю сеть, — пояснил Вячеслав Грицаенко.
По его словам, такой формат работы позволяет банку существенно сэкономить, несмотря на необходимость закупки почти 7 тыс. планшетов и создания серверов и другой инфраструктуры. Объемы экономии составляют как минимум 450 млн рублей только в первый год и 3 млрд рублей за пять лет, отметил директор департамента ВТБ24.
В офисе нового типа клиент будет иметь дело с бумагой только один раз — когда придет в банк и заключит договор комплексного обслуживания. Кроме того, иметь дело с бумажным договором придется в случае оформления ипотеки — из-за необходимости госрегистрации такой сделки.
При этом технология «планшет–SMS» проста и удобна для всех, говорит Вячеслав Грицаенко. Он уверен, что и старшее поколение с ней также успешно справится.
— У нас в I квартале 52% всех операций по оплате услуг были совершены клиентами в интернет- и мобильном банке, 44% — в устройствах самообслуживания и только 4% — в офисах. Люди меняют характер диалога с банком, мы видим высокий спрос на упрощенный и технологичный способ взаимодействия, — добавил банкир.
Опыт использования безбумажных офисов в мире уже есть. На такой режим работы перешли, например, некоторые банки Южной Кореи, Сингапура и Швейцарии. Опыт использования безбумажных бэк-офисов реализовывался Сбербанком, однако банк в итоге не распространил его на работу с клиентами.
По словам аналитика «АЛОР Брокер» Кирилла Яковенко, сэкономить на безбумажных технологиях действительно возможно, причем немало.
— Речь идет не столько об экономии на закупках бумаги, офисных принадлежностей, принтеров, сканеров и прочей оргтехники и канцелярских принадлежностей, сколько о таких немаловажных факторах, как ускорение и упрощение процесса обработки заявок да и всех внутрибанковских процессов за счет автоматизации, отсутствия необходимости в бумажном документообороте, создания единых классифицированных баз данных и документов, осуществления контроля за движением этих документов, — пояснил он.
В России уже есть банки, которые вообще работают без офисов, напомнил гендиректор МФК «Мани Фанни» Александр Шустов. Среди них — Тинькофф банк и Рокетбанк.
— Планируемые ВТБ нововведения будут пользоваться спросом, в этом отношении наша банковская отрасль просто копирует то, что уже давно применяется в развитых странах, — уверен он.
При этом эксперт подчеркивает, что любому банку, вставшему на этот путь, необходимо прежде всего защититься от уязвимостей, которые могут возникнуть.
«ИЗВЕСТИЯ»
http://izvestia.ru/news/686915
«ДЕНЕГ НЕТ, НО ВЫ ПРИЕЗЖАЙТЕ!»
19.04.2017
В России почему-то принято говорить о зарубежных банках с придыханием. Дескать, там и сервис, и надежность, и высокие технологии. Не то что у нас. На самом деле все далеко не так однозначно, а насчет технологий — вообще спорно. Но обсуждение банковского сервиса за рубежом обычно базируется на информации, почерпнутой из кинофильмов. И напоминает спор о вкусе черной икры между теми, кто ее никогда не ел…
Хочу рассказать одну историю, которая, возможно, заставит вас смотреть на причуды своего банка чуть более снисходительно.
История о том, как банк снял все деньги клиента . И сделал это на основании правила: если в течение года не совершать трансакции по карточке и не пополнять счет, банк начинает считать последний заброшенным. И вкладывает все средства в фондовый рынок на свое усмотрение.
К счету была подключена так называемая программа сбережения, по которой с него ежемесячно снималась фиксированная сумма, отправлявшаяся на пенсионный счет. И когда из-за отсутствия средств операция не удалась, банк оштрафовал владельца счета на 100 шекелей.
Таким образом, на счету вместо внушительной суммы, образовалась задолжность в 100 шекелей.
По заявлению владельца счета все деньги были возвращены, правда не сразу.
Ничего плохого, как видим, не произошло. Деньги не пропали. Да еще владелец узнал что-то новое о банковских сервисах.
Но подобная фамильярность по отношению к деньгам клиента в одном из крупнейших банков страны, где к финансам относятся с большим пиететом, немного настораживает.
А ну как и наши решат поднимать фондовый рынок за счет «спящих» счетов?
«BANKI.RU»
http://www.banki.ru/news/columnists/?id=9678109
ПО ЗАЯВЛЕНИЮ ЦБ ЗАБЛОКИРОВАНЫ САЙТЫ ДВУХ ФАЛЬШИВЫХ БАНКОВ
18.04.2017
Банк России инициировал блокировку сайтов двух организаций, представляющихся банками — РегионСтрой банка и банка SkyCreditBank, сообщает ЦБ на странице в Facebook.
Эти организации публиковали у себя на сайтах информацию о кредитовании.
«Организации с такими наименованиями не являются и не являлись банками. Соответственно, они не имели права на оказание заявленных услуг по дистанционному, ипотечному и автокредитованию», — отмечает ЦБ, уточняя, что мошенники указывали реквизиты реально действующих компаний.
ЦБ призывает граждан быть внимательными и сообщать об организациях, которые могут действовать нелегально.
«RAMBLER NEWS SERVICE»
https://rns.online/finance/Po-obrascheniyu-TSB-zablokirovani-saiti-dvuh-falshivih-bankov-2017-04-18/
С НАЧАЛА ГОДА В РФ ВЫЯВЛЕНО 12,4 ТЫС ПОДДЕЛЬНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ БАНКА РОССИИ
19.04.2017
В I квартале текущего года в банковской системе РФ выявлено 12,4 тысячи поддельных денежных знаков Банка России, говорится в сообщении регулятора.
Больше всего среди выявленных подделок банкнот номиналом 5000 рублей (6813 штук), также обнаружено 5217 штук поддельных денежных знаков номиналом 1000 рублей.
Поддельных банкнот иностранных государств за I квартал 2017 года было выявлено 638 штук. Подавляющее большинство поддельных банкнот (596 штук) составили доллары США. Также были обнаружены поддельные евро, китайские юани и фунты стерлингов Соединенного Королевства, сообщил регулятор.
«РАПСИ»
http://rapsinews.ru/banking_law_news/20170419/278304695.html
БЛОНДИНКА НА МИЛЛИАРД. КАК 34-ЛЕТНЯЯ СОТРУДНИЦА БАНКА В МОСКВЕ ОБОКРАЛА КЛИЕНТОВ
18.04.2017
Полицейским удалось раскрыть многомиллиардную аферу, которую провернула управляющая отделением "Ланта-банка" на проспекте Мира в Москве. 34-летняя Анна Р. вывела со счетов клиентов более одного миллиарда рублей. Причём большая часть пострадавших — деятели культуры, которые хранили деньги в этом банке.
По данным Лайфа, "блондинка на миллиард" похищала деньги со вкладов клиентов потихоньку, в течение года. В феврале сообщалось, что около 500 миллионов рублей пропали со счетов, открытых в "Ланта-банке", у более чем 20 артистов. За прошедшие два месяца в следственные органы обратилось ещё столько же клиентов финансового учреждения, а сумма ущерба превысила один миллиард рублей.
— Управляющая отделением "Ланта-банка" Анна Р. на протяжении долгого времени вместе с подельниками изготавливала подложные документы, а именно расходно-кассовые ордера и доверенности, после чего проводились операции по переводу денег со счетов клиентов, — комментируют источники Лайфа в следственных органах. — На девушку возбуждено уголовное дело по статье "Мошенничество в особо крупном размере".
Сотрудники УЭБиПК задержали Анну дома, где она проживала вместе со своей семьёй. "Блондинку на миллиард" доставили на допрос к следователю. Ей уже предъявили обвинение.
— Сотрудники экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по ЦАО задержали двух бывших сотрудниц финансовой организации по подозрению в хищении денежных средств со счетов вкладчиков", — сообщил начальник Управления информации и общественных связей ГУ МВД России по г. Москве Александр Князев.
Следствием установлено, что в 2016 году неустановленные лица из числа сотрудников банка изготовили от имени клиентов организации подложные расходные кассовые ордера и иные платёжные документы, на основании которых незаконно произвели расходные операции со счетов клиентов.
«LIFE.RU»
https://life.ru/t/%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8/999384/blondinka_na_milliard_kak_34-lietniaia_sotrudnitsa_banka_v_moskvie_obokrala_kliientov
СУД ЗАПРЕТИЛ СБЕРБАНКУ ИСПОЛЬЗОВАТЬ СВОЙ БРЕНД НА УКРАИНЕ
19.04.2017
Хозяйственный суд Киева запретил российскому Сбербанку использовать на Украине свою торговую марку и лишил его доменного имени sberbank.ua. Об этом сообщает пресс-служба украинского Ощадбанка на своем официальном сайте.
Суд признал недействительными десять торговых марок Сбербанка, тем самым удовлетворил требование украинской финансовой организации. Решение может быть обжаловано в апелляционном суде.
Соответствующий иск Ощадбанка о защите торговой марки «Сбербанк» был подан 15 января 2016 года. Организация в своем пресс-релизе отметила, что является единственным законным владельцем марки на территории Украины, и привела соответствующее свидетельство.
В декабре 2015 года Ощадбанк обвинил российский Сбербанк в нарушении прав интеллектуальной собственности после того, как российская компания переименовала «Дочерний банк Сбербанка России» на Украине в Сбербанк. Украинская сторона тогда заявила, что является единственным законным обладателем прав на торговые марки «Ощадбанк», «Сбербанк» и Oschadbank на территории республики.
В ответ на это в Сбербанке отметили, что согласовали переименование своего дочернего банка с Нацбанком Украины, при этом регистрация нового названия, по словам представителей российского банка, была проведена согласно законодательству страны.
Ранее, 27 марта, Сбербанк объявил о продаже полного пакета акций своей украинской «дочки» консорциуму инвесторов, который состоит из латвийского Norvik Banka (принадлежит экс-президенту Бинбанка, подданному Великобритании Григорию Гусельникову) и белорусской частной компании, владельцем которой является подданный Великобритании Саид Гуцериев (сын бизнесмена Михаила Гуцериева). При этом мажоритарным акционером консорциума, по сообщению Norvik Banka, является Гуцериев.
«РБК»
http://www.rbc.ru/finances/18/04/2017/58f635f09a794729515e8016
«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» © подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: nss@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
