В условиях маниакального распространения экономических санкций для стран БРИКС необходимы надежные альтернативные механизмы осуществления международных финансовых расчетов.
В торговом балансе России на страны БРИКС+ в 2024 г. приходилось почти 40%, при этом двусторонние расчеты в национальных валютах достигли 85%.
Совершенствование финансовых расчетов между странами БРИКС + происходит на двустороннем и многостороннем уровне. В частности, в начале января 2024 г. были достигнуты договоренности о соединении системы передачи финансовых сообщений Центральных банков России и Ирана,которые теперь могут проводить финансовые операции напрямую.
Торговые сделки будут проводиться в национальных валютах, что снижает валютные риски и приведет к росту товарооборота. Банкам двух стран больше не нужны западные посредники для осуществления взаимных финансовых расчетов.
Экспортёры двух стран могут осуществлять сделки в национальных валютах, для чего необходимо и более продвинутое банковское сопровождение, свободное от политизированного западного контроля. Экспортёр может выставить российской стороне счет в риалах и получить по нему деньги от российских банков в Иране.
В июле 2024 г. было подписано соглашение между Центральными банками России и Ирана об обеспечении ликвидности национальных валют иранского реала и российского рубля. Кроме того, завершено подключение российской платежной системы «МИР» к иранской системе «ШЕТАБ», что позволит гражданам Ирана снимать рубли в банкоматах в России, а гражданам России реалы Иране.
Специалисты российского банка ВЭБ. РФ и Резервного банка Индии после введения ограничений на финансовые расчеты через систему SWIFT в 2023 г. создали аналогичную систему расчетов между странами.
Разработано несколько вариантов транзакционных платформ окончательный вариант будет установлен в штаб-квартирах банков соответственно в Москве и Дели.
Для запуска системы в эксплуатацию необходимо скорректировать существующую нормативно-правовую базу, над которой работают представители центральных банков России и Индии.
Новая система двусторонних финансовых расчетов позволит обеспечить беспрепятственную оплату экспортно-импортных контрактов и инвестиционных сделок как в российских рублях, так и в индийских рупиях.
Расширению расчетов в национальных валютах способствуют создаваемые национальные системы передачи финансовых сообщений, прежде всего ведущих стран БРИКС России и Китая.
В частности, такой системой может стать «Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России» - практически аналог монопольной системы SWIFT.
По состоянию на начало 2024 г. к российской система передачи финансовых сообщений было подключено 557 банков и компаний, из них 159 нерезидентов из 20 стран мира, в том числе стран члены БРИКС.
Китайская Трансграничная межбанковская платёжная система, CIPS (англ. Cross-border Interbank PaymentSystem) начала функционировать 8 октября 2015 г.
CIPS фактически является альтернативой, в части передачи финансовых сообщений, бельгийской системе международных банковских переводов SWIFT.
Китайская платежная система в отличие от SWIFT, обеспечивает не только обмен финансовой информацией, но также платежно-расчетные и клиринговые операции.
Основными акционерами системы являются также крупные международные финансовые институты, такие как «HSBC», «Standard Chartered, Bank ofEast Asia», «DBS Bank», «CitiGroup», «Australia and New ZealandBanking Group» и «BNP Paribas».
На конец 2024 г. китайской платежной системой «CIPS» пользовалось 1413 финансовых организаций в 185 странах мира.
Наибольшее распространение система получила в странах Азии где было зарегистрировано 1051 участников, из них больше половины в самом Китае (560), в Европе было 244 участника, в Африке 53 участника, в Северной Америке 25 участников, в Южной Америке 20 участников и в Океании 20 участников.
В России 30 коммерческих банков установили корреспондентские отношения с китайской платежной системой «CIPS», при этом доля расчетов в национальных валютах двух стран в торговых операциях достигла 95% в 2024 г.
Общий объем валютных транзакций китайской платежной системы «CIPS» в 2024 г. достиг 123 трлн. долл. юаней (17,3 трлн. долл.)
В плане развития валютной интеграции стран БРИКС+ необходимо интенсифицировать расчеты в национальных валютах, в том числе через национальные платежные системы, в том числе российские системы «МИР», «СПФС» (системе передачи финансовых сообщений Банка России), китайские системы «ЮНИОН ПЭЙ», «CIPS» (китайская трансграничная межбанковская платёжная система», иранской системы «ШЕТАБ» и др.
В условиях маниакального распространения экономических санкций для стран БРИКС необходимы надежные альтернативные механизмы осуществления международных финансовых расчетов.
В частности, в российском докладе для 16 саммита БРИКС в Казани в октябре 2024 г. было рекомендовано создать общую платформу для трансграничных платежей с использованием цифровых валют центробанков (ЦВЦБ) стран БРИКС.
В настоящее время, трансграничные платежи, как правило, осуществляются через сеть банков-корреспондентов с участием множества посредников, которые разбросаны по разным странам с разными часовыми поясами и графикам работы, а сейчас еще зависят и от западных экономических санкций.
За основу можно взять цифровую платежную платформу, разработанную инновационным центром Банка международных расчетов (BIS) и получившую название проект mBridge — Project Connecting economies throughCBDC.
Проект направлен на развитие трансграничных платежей, используя общую платформу, основанную на технологии распределенных реестров, на которой несколько центральных банков могут выпускать и обменивать свои соответствующие цифровые валюты и активы.
Пилотный проект был реализован в Гонконге, в нем принимали участие — Валютное управление Гонконга, Банк Таиланда, Центральный Банк Объединенных Арабских Эмиратов и Институт цифровой валюты Народного банка Китая.
В результате участниками проекта был разработан новый блокчейн (mBridgeledger), который призван служить специализированной и гибкой платформой для осуществления мультивалютных трансграничных операций и платежей.
Разработанная мультимодальная платформа цифровых валют может обеспечить сеть прямого подключения центральных банков и коммерческих участников, значительно увеличивая потенциал одноранговых трансграничных платежей в режиме реального времени и операций с иностранной валютой для обеспечения торговых операций и трансграничный инвестиций.
Особое внимание при разработке платформы было уделено модульной функциональности, масштабируемости и соответствию правовым требованиям конкретной страны ее нормативно-правовой базе и особенностям системы управления.
Создание аналогичной платформы странами БРИКС + позволит создать эффективный механизм взаимных расчетов с использованием цифровых валют центробанков (ЦВЦБ) и позволит избежать необходимости проведения операций через доллар, банковскую систему США и контролируемый ими межбанковский платежный сервис SWIFT.
В настоящее время российскими специалистами идет разработка аналогичной многосторонней цифровой расчетно-платежной платформы центральных банков БРИКС — BRICS Bridge.
Для технического обеспечения работы этой платформы под эгидой Международного научно-исследовательского института проблем управления (МНИИПУ) разрабатывается децентрализованная банковская экосистема «Юнит» с собственной расчетно-платежной единицей «ВRICS UNIT», которая позволит решить проблему трансграничных платежей стран БРИКС+ в условиях западных санкций.
Для реализации проекта предлагается использовать технологию распределенного реестра. Финансовая экосистема будет представлять собой фрактально организованные узлы (точки доступа), объединенные блокчейн-платформой, которая позволит обеспечить прозрачность операций и исключит внешний контроль проведения финансовых транзакций над движением капитала и манипулированием обменными курсами.
Это означает, что соединение в рамках платформы будет доступно для всех открытых децентрализованных бирж (DEX) и цифровых платформ, которые используют коммерческие банки и Центральные банки по всему миру.
В результате, страны БРИКС+ фактически смогут использовать «ВRICSUNIT» для проведения международных расчетов во внешнеэкономической сфере, валютных платежей, накопление капитала, осуществления трансграничных инвестиций, ведения ценообразования и бухгалтерского учета и др.
При этом, согласно разрабатываемую кодексу функционирования в экосистеме каждый авторизованный узел экосистемы сможет эмитировать расчетно-платежные единицы.
«ВRICS UNIT» будет расчетной единицей, принятой на доверии между странами участниками. Планируется привязать новую расчетную единицу на 40% к стоимости золота и на 60% - первоначально к корзине валют стран БРИКС, а позднее к корзине валют БРИКС +, что сделает его менее подверженным флуктуациям и обеспечит финансовую стабильность, за счет снижения волатильности.
Многие технические проблемы по запуску новой финансовой платформы в основном уже решены, однако остаются проблемы, связанные с правовым регулированием, координацией и управлением.
Первоначально следует определиться, какие Центральные банки стран БРИКС+ будут представлены на платформе и какие присоединяться позднее. Предстоит согласовать доли собственности и голосующие права стран участниц по аналогии с принципами функционирования расчетно-платежной системы SWIFT.
Участники платформы должны будут договориться, кого лицензировать в качестве валютных дилеров на этой платформе, определять котировки обменных курсов для реализации торговых операций с помощью разработанных алгоритмов.
Странам БРИКС + – участников платформы предстоит договариваться, кто будет отвечать за обеспечение ликвидности, и на каких условиях. Необходимо будет разработать механизм урегулирования споров.
Странам БРИКС+ предстоит унифицировать законы и правовые нормы, защищающие конфиденциальность данных, а также способы обеспечения кибербезопасности и соблюдении международных правил борьбы с отмыванием денег.
Таким образом, в случае одобрения «ВRICS UNIT» можно будет использовать для расчетов внутри БРИКС+ для проведения взаимных платежей и использовать в процессе ценообразования в Евразийском экономическом союзе (ЕАЭС), в качестве резервной валюты для стран Африки к югу от Сахары и др.
Новая финансовая расчетная система предлагает уникальное решение, позволяющее обойти узкие места в глобальной финансовой инфраструктуре, при этом она будет совместима с традиционными банковскими операциями и с современными новейшими формами финтеха и цифрового банкинга.
Общая цифровая валюта для стран БРИКС могла бы стать прорывом, существенным упрощением расчетов во взаимной торговле и инвестициях.
Этот проект обсуждался на рабочей группе по финансовым услугам и инвестициям Делового совета БРИКС+, получил его поддержку и был включен в повестку дня саммита БРИКС в Казани в октябре 2024 г.
По итогам саммита была создана международная экспертная рабочая группа, которой поручено начать разработку модели цифровой мультивалютной системы расчетов на базе новой расчетно-платежной единицы «ВRICS UNIT».
Формирование новой децентрализованной денежной экосистемы стран БРИКС+ может способствовать совершенствованию мировой торговли сырьевыми товарами и ценообразования в этой сфере.
Может быть создана независимая более эффективная Евразийская товарно-сырьевая биржа, на которой можно будет осуществлять торговлю и расчеты в новой расчетной валюте, обеспечивающей более эффективное и рациональное соединение движения торговых потоков и капитала и независимых платежей.
Мировая торговля сырьем сможет обновиться и освободиться от западного спекулятивного капитала, что позволит направить биржевый капитал для цели устойчивого развития.
Появляется возможность разработки новых финансовых продуктов для осуществления прямых иностранных инвестиций (ПИИ) и трансграничных слияний и поглощений.
Важным последствием введения новой финансовой расчетной системы будет укрепление финансового суверенитета стран участников системы, что позволит им проводить независимую от мировой финансовой олигархии денежно-кредитную политику, ориентированную на стимулирование инклюзивного экономического роста и проведения социально-экономических преобразований.
Транзакционная система «ВRICS UNIT» — это надежное, быстрое и экономически эффективное решение для трансграничных платежей, фактически новая форма мировой валюты, которую можно выпускать децентрализованно, а затем признавать и регулировать на национальном уровне.
План понятный, и может начать реализовываться уже в 2025 г., а далее, как в старом еврейском анекдоте: «осталось теперь только уговорить Ротшильда».
Андрианов Владимир Дмитриевич,
Профессор МГУ, д.э.н., академик РАЕН,
Помощник Председателя Правительства РФ (2000 - 2008)
