В.Резник внес в Госдуму 2 законопроекта - о расширении перечня небанковских операций и принятии организациями, принимающими платежи граждан за услуги связи, квартплату и ЖКХ, мер по предотвращению легализации преступных доходов.
Законопроект расширяет перечень небанковских операций. К банковским операциям не будет относиться прием от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги связи, за жилое помещение и коммунальные услуги, который осуществляется юридическими лицами на условиях договоров поручения с юридическими лицами, предоставляющими соответствующие услуги, если на условиях такого договора обязательства физического лица перед юридическими лицами, предоставляющими такие услуги, считаются исполненными в момент поступления денежных средств в кассу поверенного.
Одновременно В.Резник внес проект закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно законопроекту, организации, осуществляющие прием от физических лиц платежей за услуги связи, за жилое помещение и коммунальные услуги по поручению лиц, предоставляющих соответствующие услуги, предлагается включить в перечень организаций, которые обязаны принимать меры по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
К таким мерам относятся осуществление внутреннего контроля; идентификация клиентов и выгодоприобретателей; документальное фиксирование информации об операциях, подлежащих обязательному контролю и о подозрительных операциях и направление ее в уполномоченный орган.
Таким образом, Росфинмониторинг получит возможность контролировать операции таких организаций по приему платежей.
В отношении кредитных организаций Банк России будет обязан согласовывать с правительством РФ разрабатываемые ЦБ РФ правила внутреннего контроля, установку требований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов и выгодоприобретателей, а также порядок представления информации в уполномоченный орган.
Комитет по кредитным организациям и финансовым рынкам решил обратиться в совет Госдумы с предложением назначить этот комитет ответственным за эти законопроекты.
В настоящее время в Госдуме готовится к рассмотрению в третьем чтении законопроект о повышении норматива достаточности капитала и расширении перечня небанковских операций. По информации ПРАЙМ-ТАСС, этот законопроект может быть возвращен к процедуре второго чтения для исключения из него норм, касающихся расширения перечня небанковских операций, а затем проголосован сразу во втором и третьем чтениях.
На рассмотрение Госдумы законопроект будет вынесен 21 декабря.
Законопроекты, внесенные В.Резником , могут быть вынесены в тот же день на рассмотрение Госдумы в первом чтении. Не исключено, что комитет предложит принять их одновременно и в целом.
ПРАЙМ-ТАСС
